華生代母購名牌包 被疑洗錢

​大額現金流動要小心，日前有小留學生幫母親在美買愛馬仕包被疑洗錢，賬戶被凍結後需解釋用途才被解凍。

來自廣西的小留學生孫嘉剛來美國讀書不久，媽媽日前看中一款愛馬仕包，想讓孩子幫忙在南加購買，就將5萬元現金轉入他在美國的銀行賬戶，讓其幫忙購買。到了店裡才知道他要買那款包需要提前預定排隊才能買。因為沒買到包，他把這筆錢打回給媽媽中國的賬戶，卻被銀行凍結，理由是有洗錢嫌疑，後來向銀行遞交這筆錢的用途和來源才被解凍。

銀行業者Tina黃表示，中國往美國賬戶匯錢，一個人頭每年最多匯5萬元，而在美國取現一次不能超過1萬元，有的人一次會取9999元來規避這一規定。除了政府硬性規定，每個銀行對反洗黑錢的規定不同，也沒有成文的對外說法和解釋。有的銀行管理比較嚴格，有的比較寬鬆，通常中國客人比較多的銀行會相對比較寬鬆，如客戶經理比較清楚客戶錢的來龍去脈，就會比較寬鬆，不會特別去查或者凍結其賬戶。但如果銀行決定關掉客人賬戶，則沒有辦法商榷，她們銀行就曾接收過被別的銀行無故關掉賬戶的客人。

律師鄧洪說，通常銀行規定一次取現不得超過1萬元，否則銀行都要向政府部門遞交可疑交易報告（STR Report），檢查是否有洗錢的嫌疑，通常只要證實這筆錢來源和用途合法就會解凍。有些華人去四個不同的銀行分別取5000元，總金額達2萬元，這種行為即使用不同銀行賬戶分批取款也會被懷疑。因為現在洗錢手法很多，常見的就是用假的信用卡消費購買很多東西，然後再去退還現金，以此達到洗錢的目的，因此多數商家和銀行都比較謹慎。

來源：worldjournal