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微博外汇局严查海外汇款！"蚂蚁搬家"...一律进入黑名单！
時間:09/20/2018
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近两个多月，中国外汇局对资金外逃执法进一步抓紧，对于华人来说，跨境转账换汇千万要留神！ 为防止资金外逃，中国外汇管理局严打各类外汇违法违规行为，包括蚂蚁搬家、地下钱庄、内保外贷、虚构贸易合同和虚假转口贸易五大资金非法外流管道。更是对27件典型外汇违规案例予以通报批评。
早在2016年12月28日，中国人民银行就出台了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，规定了大额跨境交易人民币的标准，从2017年7月1日开始实施。 这份《管理办法》明确指出，公民在购汇时，每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制；超过等额1万美元汇款，将算作“大额交易”，需要上报。 每年每人只有5万美金的购汇额度，想要单凭这点钱在加拿大买房，显然是杯水车薪。 所以，在上述《管理办法》实施的前几年，是国家外汇局检查还不算严格的时候，许多海外买房的华人买家都是采用“蚂蚁搬家”的方法，小额多次转移外汇，以达到在海外大额投资的目的。 所谓“蚂蚁搬家”式的外汇转移办法，官方的说法叫做“分拆汇款”，通常来说有三种：
所以，许多华人买家在海外购房的时候，就常常采用第一种方式，叫上七大姑八大姨，用上各种朋友、闺蜜、兄弟、姐妹等关系，利用亲朋好友的外汇额度，给自己的海外账户转账，在短时间内就可以收到大量外汇。 不过像“蚂蚁搬家”这种购买外汇的方式，千万别再用了！ 今年7月24日，国家外汇管理局发文表示：要严厉查处外汇违规行为！ 并在7月24日、8月16日和8月31日连发三篇文章，以点名的形式，把近年来违反外归管制条例的案例一一通报，表明了严控外汇的决心。
在这3份通报中，不但支付宝、工商银行、交通银行等违规大型企业及银行惨被点名，连进行非法外汇活动的普通个人也被点出。 在这其中，因“蚂蚁搬家”违规购汇操作，而上了这份通报个人案例的比比皆是：
在第四个案例中，邱某的购汇时间跨度，其实已经长达半年，说明他并不是在某一个时间段内集中汇款的操作。 然而就是这样时间线较长的操作方式，依然被外汇管理局查到了，也充分说明了他们，对个人违规外汇行为的查处力度之强，决心之坚。
违规购汇，后果极其严重
1、遭金融机构重点关注监控：2016年1月，中国外汇局“个人外汇业务监测系统”在全国上线运行。
如果有人违规，第一次银行将予以风险提示，第二次则列入“关注名单”管理，未来的购汇行为将面临全国金融机构的严格监控！
2、被列入黑名单，一段时间内禁止购汇：通常执行的标准是，当年及之后两年，不再享有5万美元的便利化额度！
3、巨额罚款：业内人士表示,根据《中华人民共和国外汇管理条例》，逃汇、套汇、擅自修改外汇用途等行为，情节严重的可处违规行为金额30%以上等值以下的罚款。也就是说，如果擅自修改外汇用途，最高可以把申购的外汇全罚干净！
4、移交司法机关：情节严重者将接受反洗钱调查，甚至被移送司法机关处理！
总之，说了这么多，如果大家有购汇换汇的需要，还是请遵守法律规定，千万不要碰触红线，否则后果会非常严重啊！来源：加西网
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