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自立遺囑的大問題 “這可以節省金錢,但這是製造資產規劃陷阱。”

07/15/2019     方見堯律師事務所

資產規劃律師不願看到一個家庭承受不必要的壓力和費用。自己成立的遺囑和網上成立遺囑往往會給家庭帶來麻煩,正如Next Avenue的文章“The Problems With Do-It-Yourself Online Wills.”中所述。



文章報導說,一個自助資產規劃服務有三個不同的“組件”,它們由同一個文件組成,只是名稱不同。這些組件遺漏了一般人不會問的有關資產規劃文件。即使是律師,假如他不是資產規劃這範疇的律師,他也知道需找資產規劃律師來成立遺囑。

對於那些經濟和個人生活複雜的人來說,自助式服務無法解決資產規劃問題。如果您擁有超過一定水平的資產,您是否願意承擔高昂代價的風險而不與專業人士合作?

可以這樣想:有些人可以在網上完成報稅,因為他們從雇主那裡得到簡單的稅表。如果出現錯誤,美國國稅局會發信,他們可能需要支付罰款或支付未正確支付的稅款。簡單吧?

但如果您的資產計劃不起作用,您將永遠不會知道。可是,你的家人會,而且他們要承擔後果。




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