【遺產】忽略注入資產往往是資產規劃中的錯誤的一步| 方見堯律師事務所
01/13/2021 方見堯律師事務所“很多時候，人們花費大量的時間，精力和金錢來製定資產計劃。但是，很多計劃不起作用，因為他們沒有適當地注入資產。”
注入資產是資產規劃過程中的一個關鍵步驟，但經常被忽略，如同The Farmer中報導 “Funding assets to your estate plan.” (為您的資產計劃提供資產)
注入資產是確立資產計劃和資產是聯繫在一起的過程。每個資產計劃都不同。但是，注資過程包括改變賬戶所有權，建立指定受益人和指定轉移死亡。
一個常見錯誤：開設聯合支票賬戶以支付葬禮費用，然後不為賬戶提供資金。對於希望進行資產計劃，需要為賬戶提供資金。
死亡後，遺囑將由遺囑認證法院和資產審查，遺囑中包含的資產由遺囑執行人管理和分配，有時也被稱為個人代表。
如果您的資產已被置於可撤銷信託中，此信託在您去世後會指定受託人去管理和分配資產。您需要確保所有資產的所有權的正確名稱和受益人名稱。這些包括相對常見的金融工具，如支票和儲蓄賬戶，CD，債券，股票，人壽保險單，房地產，投資賬戶和任何商業利益。
有些賬戶不應該放在信託，例如退休賬戶和股票期權。資產規劃律師將能夠幫助您確定應該在信託中持有哪些帳戶，哪些不需要。
除遺囑和可撤銷信託之外，一些遺產計劃還包括共同所有權和死亡指定轉讓。
請與經驗豐富的資產規劃律師聯繫，確保您的遺產與您的資產計劃保持一致。
參考: The Farmer (March 16, 2018) “Funding assets to your estate plan”
如果您有資產規劃方面的問題，請聯絡方見堯見堯律師事務所。
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