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【法律】商業詐欺如何提防? | 劉美芳聯合律師事務所

01/03/2024     劉美芳律師事務所

加州商业欺诈,商场尔虞我诈,有时前一分钟还开香槟庆祝合作愉快的商人们,下一分钟就可能因为犯下商业诈骗,被对方一状告上法院。


商业欺诈的定义

Business fraud 商业欺诈,或作商業詐欺,指的是个人或企业为了谋取利益,而进行的种种非法商业行为。它所带来的后果,包含名誉受损、利益损失、和客户之间的关系决裂,严重的话,可以导致一家企业破产。

商业欺诈的主要表现形式,包含合同欺诈、广告欺诈、价格欺诈、服务欺诈,甚至可以包含贪污亏空、伪造财务记录、扭曲财务信息、庞氏骗局 Ponzi Schemes、内幕交易等等。

以下简单说明几类较鲜为人知的商业欺诈形式。

广告欺诈

随着时代的变迁,这里提及的广告欺诈,不单单只是被虚假陈述,或误导人的广告所骗。骇客制造虚假的网络广告曝光率及点击率获取收入,对于广告商来说,可以算作一种欺诈。企业虚构或夸大特许经营品牌效应,骗取加盟费,这也可以算是一种广告欺诈。

网络或社群上,有些一页式广告诈骗,假冒明星专家代言,或截取正版产品图片,等到消费者付款收货后,才发现商品和广告不符,或商品品质低劣。想要退货,卖方却早已消失人间。

合同欺诈

商业欺诈也可以是隐而未现的,例如合约交易遇及违约的情况,最后可能被发掘是一种有意或无意的商业欺诈,在法庭上常被提为一项訴訟原因 cause of action。当然,想在商界撑的久,留下好名声,没有人会故意去欺骗别人。因此违约方可能会叫屈,认为只是一时环境所逼,或周转不灵,才会不得不违约,并没有真的刻意欺诈对方。

但有时,原告方以商业欺诈作为法律诉讼的诉求,也只是一种手段,目的在于索求高额的懲罚性赔偿金。违约方身为被告,别急着跳脚,请咨询一位有经验的加州商业法律师,了解如何应变。

庞氏骗局

庞氏骗局 Ponzi Schemes 是一种投资骗局,有些类似挖东墙补西墙,利用后到的投资者所提供的资金,向先来的投资者支付回报,而并非从任何合法利润中获取回报。

庞氏骗局在加州是非法的,设下此类骗局的人可能面临严重的刑事指控。项目方通常话说的好听,会向投资者承诺高回报,或甚至拿取得美国移民身份,给人一种一本万利的错觉。

然而,随着时间的流逝,它最终会崩盘。许多人可能把身家都投进去了,落得血本无归。而经营该骗局的人可能会因恶性欺诈、侵吞盗用、和其他罪名面临严重的刑事指控、民事求偿。

结论

商业欺诈,在加州的法律后果不可轻忽。嚴重的欺诈行为都是重罪,这意味着可能会被判入狱数年,并处以数万美元的罚款。大家面对欺诈的指控,要严阵以待,无法确定自己是否不慎涉及欺诈行为,问律师就对。

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