佳信理財送新客戶好禮

佳信理財公司負責人Mike袁表示，報稅季節將於4月17日結束，個人退休帳戶(IRA)的開設或存放期也將屆時截至。無論對公司或個人而言，現在正是規劃省稅緩稅的關鍵時期。凡開設新帳戶的客戶，都將獲得一份精美的龍年禮物。

如何做到省稅緩稅？公司可設立的帳戶很多，其中普遍採用的有401K、SEP IRA和SIMPLE IRA和D.B.計畫等，抵稅額度可高達近20萬元，但每一計畫都有設立截止日，客戶需抓緊機會；個人則可開設傳統IRA或ROTH IRA退休帳戶。傳統IRA是用稅前的資金存入帳戶，可用來抵減當年的應繳稅；ROTH IRA則利用稅後的資金存入帳戶。儘管ROTH IRA不可抵減當年的應繳稅，但是日後所得之投資回報無需繳納任何稅金。

2011／2012年度每人最高可存放5000元(50歲以上者為6000元)。Mike袁表示，開設退休帳戶的關鍵在於選擇合適的投資管道。目前除傳統的共同基金和固定利息帳戶外，以下兩種計畫最受投資人歡迎。(A)20%紅利省稅帳戶：這一計畫在開戶之後三年中的所有新存款均得20%紅利，除此，還享受S&P 500等多種股市指數升值回報以及固定利息。升值回報每年鎖定，鎖定數目以後即便股市下跌﹐投資人也可高枕無憂，且永遠無任何手續費或年度管理費。用於新開設或轉設IRA或401K帳戶，能有效地達到省稅，緩稅積累的目的。(B)九年保證翻倍計畫：除享受6%紅利外，還可獲得股市指數的回報。公司保證每年8%的複利回報，九年後帳戶便會翻倍，活多久就取多久。(C)七年固定帳戶：每年3%固定利息，到期可以續存，轉存或100%取出。

有任何問題可洽Mike袁，電話626-934-8118，mikeyuan@topstarfinancial.com。

資料來源 : Worldjournal