根據國稅局 IRS 目前的規定， 50 歲以下的個人退休賬戶 IRA 參與者的年度上限為 5500 元； 50 歲以上的年度上限為 6500 元， 50 歲以下 401K 的年度上限為 18,000 元； 50 歲以上 401K 的年度上限 24,000 。

市面上有很多 20%bonus 的退休理財產品，互惠財富也不例外。但是我們沒有主推的原因，是因為這些產品每年沒有固定的回報。如果股市不好，每年又沒有固定回報， 20 年只賺開頭的 20% ，分攤到每一年回報只有 1% 。因此，我們還是推薦開戶 10%-30% 獎勵金，外加每年有 6%-14% 保證固定回報的產品，這些產品可以讓客戶參與股市成長的同時，有穩定的收益，一舉兩得，媲美房地產投資。

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