【理財】萬國置地的“悲劇”給投資人的功課| TKC傳承國際家族財富管理公司

6月20日，洛杉磯時報（Los Angeles Times）報導了萬國置地公司總裁史銳雪在亞凱迪亞(Arcadia)家中被FBI以涉嫌電匯欺詐為由逮捕，若罪名成立，將面臨最高20年監禁。

據起訴書中介紹，史銳雪在2015年至2018年期間，以科奇拉穀的棕櫚泉海德酒店（Hyde Resorts and Residences Coachella Valley）開發項目吸引來自中國的投資者，宣稱萬國置地已經購買了一塊47英畝的土地，且獲得市政府的批准，甚至符合EB5投資移民的資格，可為投資人申獲綠卡。在各大城市奔走募資的期間，萬國置地還邀請了國內名人郎咸平、高曉松等上臺助威，成功籌集的資金超過$2千萬美元。

隨後，史銳雪將投資人的錢匯入她個人帳戶中，私自挪用$220萬購買賓士汽車，名牌衣物，以及支付比佛利山莊、法國、泰國和中國等地的高級餐廳和酒店費用。投資項目只是個幌子 —— 實際上史銳雪只購買了20英畝的土地，沒有獲得市政府的批准，專案進展的資料和照片均是偽造，投資移民的綠卡也只是謊話。

其中，不少投資人是在萬國置地進行路演活動的時候接觸該項目的。他們親眼目睹了該公司宣傳的排場和陣勢，加上項目投資目的地是美國且與綠卡掛鉤，另外邀請到場的有不少知名人士，簡單地在網上搜索萬國置地公司的資料和規模後，便決定投資了。其實站在投資人的立場上來看，確實難辨真偽，就像普通人飲酒一樣，很難喝出真酒還是假酒，更別說酒的釀造年份及其好壞，這其實就凸顯了“品酒師”存在的意義。以此類推，鑒別投資項目的真偽和好歹，也需要行家驗貨 —— 專業誠信的“投資顧問”。

首先，美國的專業“投資顧問”必須通過考試獲得從業執照（License 7, 24,65,66等），並且跟美國金融監管局（FINRA）以及所在州進行合法註冊；再者，專業“投資顧問”每年必須要完成行業規定的金融進修教育（Continuing Education），可謂是“千錘百煉”。待一切符合美國金融業從業規範後，專業的“投資顧問”還需要獨立進行盡職調查(Due Diligence），即針對投資的證券和項目進行全方位檢驗 —— 從項目運營公司的歷史背景，管理團隊的經驗，項目計畫可行性，市場開發度，再到財務報表，月度季度年度進程報告等，處處把關。即便最後項目檢驗結果是優秀的，一旦不符合投資人的風險承受度、整體投資組合配置、或是投資目標和方向，專業“投資顧問”也要秉持誠信的原則，不向投資人舉薦，這才體現了專業“投資顧問”的價值和意義。

TKC傳承國際在從業三十五年期間，以專業素養以及豐富的資產管理經驗為投資人嚴格把關，通過投資規劃、退休規劃、遺產規劃、保險規劃、以及稅務規劃，致力於幫助家族延續和傳承財富。TKC分別在德州達拉斯和加州新港灘均設有辦公室，為當地新舊移民提供全面的金融諮詢業務。疫情期間，除了開展一系列金融知識雲端課程外，TKC團隊還將提供免費的投資諮詢服務，幫您深入分析投資賬戶裡投資組合的真實回報和風險承受度，包括退休帳戶、401k帳戶、529教育基金帳戶、各式年金等帳戶的表現，並進一步提出有效的未來資產管理方案。您只需將想要諮詢的投資帳戶的最新報表發送至tingkuochenadvisor@gmail.com，或撥打214-389-2000即可，TKC團隊將用專業的知識和高效的投資組合幫您建立投資的信心！

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