目前,联邦税率一共有七个级别:10%,12%,22%,24%,32%,35%和37%。美国采用递进式税收,这意味着您收入增长的同时税率也将相应的上调。
您的税率取决于您的应纳税额和您本人的报税状态:单身,已婚共同报税,结婚分开报税以及一家之主。每年提交税收的截止日期是4月15日,如果该日期是在周末或假日会延至下一个工作日。
2020年税率(适用于2021年4月15日到期的税项)
2021年税率(适用于2022年4月15日到期的税项)
怎么计算自己的实际税款?
很多人认为自己边际税率在35%,所有的收入都要按照35%来交税。实际并非如此。
让我们使用2020年的税率来举例。假设您的申请状态为Single(单身),如果您的应纳税收入为50,000美元,则需要为收入最初的$9,875支付10%,并为$9,876至$40,125之间的收入部分支付12%。然后,您将为其余部分支付22%,因为您的总的$50,000收入中超过$40,125的部分将被要求缴纳22%的税额。您最后的总账单约为$6,800,将其除以您的应纳税收入$ 50,000,您将得到13.6%的有效税率,低于您在表格中所处的22%的税率,此22%为您的边际税率。
什么是边际税率?
边际税率是您每额外一美元的应纳收入所应支付的税率。这通常就是您的最高税率。
例如,如果您作为一个单身申报人,应税收入为$36,000,那么您在上述表格上的税率应为12%。如果您的应税收入增加了$ 1,那么您还要为这额外$ 1支付12%的所得税。
但是,如果您有$42,000的应税收入,其中大部分仍将落在12%的税率范围内,但最后$1,875将落在22%的税率税率范围内。您的边际税率为22%。
如何进入较低的边际税率
进入较低税率有两种方法:Tax Credits和Tax Deductions。
Tax Credits直接减少您的应缴税款,并不改变影响您的边际税率。如果您有$ 2,000的税务账单,同时有$500的tax credits, 则您的帐单将降至$ 1,500。如抚养17岁以下小孩每年最高有$2000 Child Tax Credit, 为房屋购买太阳能可以有Residential Energy Credit, 买Tesla电车有Qualified Plug-In Electric Drive Motor Vehicle Credit等等。
Tax Deductions直接减少您的应纳税收入,从而降低您的最高税率。因此,如果您属于35%的税率,减少应纳税收入$ 1,000可以节省$ 350。如:我们的401K, Traditional IRA, 房屋地税,贷款利息,慈善捐款等都是用来减少我们的应纳税收入,从而降低税率。同时,在您有很多长期资本利得的情况下,总体税率的降低有可能将您的长期资本利得税率从20%降到15%,从而节省很多税款。
很多客人问,买了房屋可以抵税吗?
可以,但是同样的房子,同样的贷款,因为每个人的税率不一样,省下来的税款是不一样的。我们之前有一篇专门的文章分享自住房,如何抵税。
2018税改后,买房可以抵税吗?房子贷款和房产可以抵税吗?该怎么抵?抵多少税?
我们相信有效的税务规划,能够帮您省下更多的税款,也能为您未来的投资提供帮助。
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