【理財】领取社安金是否需要报税？ | 滙眾金融集團
02/20/2023报税季节，不少领取社安金的民众则纳闷着是否需要报税。2022年里曾领取社安金的民众，是否需要报税取决于几项因素，包括年龄、婚姻状况、除了社安金之外是否与其他收入等。即使收入未达报税标准，领取社安金的民众可能还是需要报税，以便获得可退还税收抵免(refundable tax credits)或收到所得税退税。
我的社安金好像是应税收入(taxable)，要如何确认？
如果社安金半数金额加上其他所有收入超过申报资格基准，社安金就是应税收入。申报资格基准为：
个人、报税户主(head of household)、符合资格的在世配偶(surviving spouse)都是2万5000元。
2022年间夫妻分居并分开报税也是2万5000元。
夫妻合并报税则为3万2000元。
其他收入包括薪资、自由业收入、利息、分红以及其他应税收入。
社安金是否需要报税，还可以从税前总收入(gross income)的角度来看，需要申报2022年所得税的民众包括：
65岁以上单身人士总收入超过1万4700元；合并报税夫妻其中一人超过65岁，夫妻总收入超过2万8700元；合并报税夫妻其中一人未满65岁，夫妻总收入超过2万7300元。
单身人士总收入在2万5000元至3万4000元之间，根据社会安全局(Social Security Administration，SSA)规定，社安金最多有50%要缴税。单身者总收入超过3万4000元，社安金高达85%要缴税。夫妻合并报税，夫妻总收入在3万2000元至4万4000元之间，社安金最多50%要缴税。夫妻合并报税，两人总收入超过4万4000元，社安金最多85%要缴税。
理论上不必缴税的话，还是否需要报税？
专家指出，完成报税手续的最大理由在于可以领取退税(tax refund)。如果2022年当中有从薪资预扣的联邦所得税，若有超额预扣可透过报税取得退税。
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