美国奥淇宏盛在2024年3月15日上午在工业市总部圆满举办了2024税季巡回讲座的第一场。我们特邀美国奥淇宏盛总裁及CEO Haidi Huang黄海蒂女士、Lu & Company创始人吕光宇 Edwin Lu会计师、美国奥淇宏盛COO KennethYuen先生、美国奥淇宏盛CMO Ethan Wu先生为大家详细讲解2024年报税季注意事项，包括个人或公司税务规划最新策略、慈善捐赠及信托、新移民首次报税流程、各项 IRA, SEP, 401K, Defined Benefit 等税务规划账户的开户流程与注意事项。

本次活动特别邀请了来自美国奥淇宏盛在全美的金融保险理财顾问和我们尊敬的客户们。这场讲座不仅在现场吸引了大量听众，同时，通过线上直播，我们来自全美二十多家分公司也得以在线参与，共同分享这一知识盛宴。

在紧张忙碌的报税季节中，这次讲座为大家提供了一个难得的机会，让专业的税务、金融保险顾问和大家面对面交流，共同探讨税务规划的最新策略和方法。参与者不仅有机会听取税务领域专家的深入解析，还可以直接与他们互动提问，分享自己的疑惑和经验。

这次讲座还为参与者们提供了一个宝贵的网络建立机会。大家不仅可以深入了解金融理财行业的最新动态，还能在活动中结识更多志同道合的朋友和业内专家，共同讨论如何在新的经济形势下，通过合理的税务规划，实现财务的最大化增长和保护。

此次税季巡回讲座采用线上、线下结合的模式进行，现场座无虚席，线上的听众们也十分热情地参与和积极地互动。

开场由美国奥淇宏盛总裁兼CEO黄海蒂女士讲解2024报税季注意事项，Haidi用自己多年的金融理财以及税务经验经历为大家讲解2024税季如何进行报税以及如何做好省税规划。

美国奥淇宏盛总裁兼CEO黄海蒂女士

美国奥淇宏盛总裁兼CEO黄海蒂女士为大家讲解了如何判断自己是否为美国的税务居民、不同公司的类型及税务上的区别、报税截止日期及准备文件清单、海外金融资产申报注意事项、2023及2024年度税务更新、赠与税与遗产税的注意事项等内容，涵盖了报税流程的各个细节。

1. 美国公民：不论世界上的任何地方赚取收入，都必须向美国国税局（IRS）报税。

2. 持绿卡者：在拿到绿卡的那一刻，便已成为美国纳税人。

3. 未获得美国公民或绿卡的外国人：如果在美国居住并超过特定时限，也会被认定为税务居民。（假如外国人一年内居住在美国183天或以上，即使没有绿卡，也被视为税务上的美国纳税人；假如今年居住在美国31天或以上，而过去三年也曾在美居住，便要将今年居住的时间，加上去年居住时间的三分之一，再加前年居美时间的六分之一，若总数达183天，便自动成为美国纳税人。）

4. 不符合以上居住要求的外国人则在税务上归为非居民外国人(Non Resident Alien)身份。具体是否需要缴税，以及缴税的金额，取决于他们在美国的收入类型和数量。

1. 个人公司(Sole Proprietorship)
2. Limited Liability Company (LLC)和Partnership
3. S-Corporation
4. C-Corporation

美国奥淇宏盛总裁兼CEO黄海蒂女士为大家提供了不同人群、不同公司类型在报税省税规划方面的的建议，以及各种税务扣除、税额抵免的适用人群类型，为大家开拓了税务规划的新视野。

美国奥淇宏盛COO Kenneth先生就各类省税、退休账户：包括各类IRA账户、Pension Plans的具体限制和适用人群进行经验分享。

Kenneth还和大家分享了IRA账户可以用于哪些投资或理财方式：股票、债券、共同基金、债券、年金、定期存单，以及期权等。 然而需要注意的是，IRA退休账户不能进行融资。

IRA账户购买年金实例：

以一位40岁的女性为例，如果这位女性从40岁开始每年投入7,000美金用于配置年金产品投入10年，让这位女性可以从60岁退休后开始提领退休金，她在60岁之后每年大约可以提领6千美元的退休金至终身（保证的下限），而按照近十年该产品的平均指数表现，她在60岁之后每年大约可以提领2.6万美元的退休金至终身。

同时，有的保险公司的年金产品还拥有Income Doubler的生前福利：

如果被保人未来遇到洗澡、穿衣、移动、如厕、失禁和进食中的两项不能自理，这个产品的保证提款会增加一倍，最长可允许提领至现金价值为零，不超过5年。当Income Doubler的福利使用完之后，客人还是可以继续领取原本每年的Lifetime Income 至终身，即使现金价值已经为零。

美国奥淇宏盛CMO Ethan先生向大家演示了用IRA账户配置年金的实际操作流程，让现场的金融理财顾问和客人们更加直观的了解相关流程及要求。

最后，美国奥淇宏盛总裁兼CEO黄海蒂女士为大家介绍了另外一种常见的税务、理财规划的重要工具——人寿保险。

美国最简单和最有效向子女转移财产的方式是买人寿保险，规划妥当的人寿保险具有延税（逐步执行）功能。保单的现金增值税延税，保单合理支取免税，人寿保险赔付免个人所得税，规划得当可以免遗产税都是人寿保险不可替代的优点。

举例：我们以一位45岁的女性为例，如果这位女性从45岁开始每年投入72,000美金用于购置人寿保险投入10年，那么她将会拥有300万美元的身故理赔；并且如果保单是IUL，保单中的现金价值还会随着指数的增长而增长。同时，我们还可以设置保单，让这位女性可以从65岁退休后开始提领退休金，按照当前的指数表现，她在65岁之后每年大约可以提领10万美元的退休金，如果指数表现优异，这个数字还会随之增长。人寿保险还有着以下不可替代的优势：

a.生前福利：生前独立的理赔包括慢性疾病、重大疾病、末期疾病、阿尔兹海默症等，可用于支付投保人的医疗费用。部分公司还允许海外理赔，详情请咨询本公司。

b.长期护理：对于患有慢性疾病或者生活无法自理状态下的投保人，可以申请理赔用于长期护理的费用。

c.身故赔偿：因病身故或者意外身故的时候，受益人按照保单领取投保人的身故赔偿。

d.储蓄理财：IUL的保费除了支付保险成本，还会累积到保单的储蓄账户，现金价值跟踪指数市场的波动而增值。可利用现金价值贷款的方式进行退休、教育规划。

整个讲座现场气氛热烈而充实。我们坚信通过这样的交流和学习方式，能够帮助大家更好地应对报税季的挑战，为未来的财税规划打下坚实的基础！

美国奥淇国际金融 美国宏盛保险与理财 【2024税季巡回讲座】已经全面启动 ，错过本周讲座的朋友们，我们还有第二、第三场讲座，请抓紧时间联系我们报名！
参加现场讲座报名 请联系 :

• Jane, jane@gpfis.com

• Miko, miko@gpfis.com

尔湾 【第二场 -  3月22日 周五】

美西时间 10:30 AM - 12:30 PM

尔湾地址:  9970 Irvine Center, Irvine, CA 92618

阿凯迪亚【第三场 -  4月5日 周五】

美西时间 10:30 AM - 12:30 PM

阿市地址:  50 E. Foothill Blvd Suite 201, Arcadia, CA 91006

本次系列活动对外开放, 欢迎伙伴们邀请客户参加线下现场活动！如不方便现场参加 请洽市场部或各分公司 leader索取链接！

我们美国奥淇国际金融/美国宏盛保险与理财公司拥有4000多名熟悉财务管理及保险与理财的高端专业人士，在全美20个分公司为您提供最完善的专业服务，如果您有税务和理财规划相关问题，欢迎随时联系我们。