在2024年4月5日，美国奥淇宏盛在亚凯迪亚分公司举办了2024税季巡回讲座的最后一站，成为此次系列活动的终章，延续了之前活动的高涨气氛。此次特别邀请了特邀美国奥淇宏盛总裁及CEO Haidi Huang黄海蒂女士、美国奥淇宏盛COO KennethYuen先生、美国奥淇宏盛CMO Ethan Wu先生，和大家探讨并深入解析2024年个人及企业的报税流程税务规划新策略。

在工业市总部的第一场和尔湾的第二场讲座中，内容涵盖了2024年报税季注意事项，包括个人或公司税务规划最新策略、慈善捐赠及信托、各项IRAs, SEP IRA， SOLO 401K, 401K, Defined Benefit等税务规划账户的开户流程与注意事项。

鉴于前两场税务讲座的热烈反响和参与度，本周，我们专注于为新移民在美国生活的四大必备规划之一：税务规划，展开更为详尽的讨论。这四大规划，即房地产规划、税务规划、信托规划和保险规划，构成了在美国生活和发展的基础。特别是税务规划，它不仅关系到合法避税，更是实现财富增值、资产保护的关键。我们将深入探讨如何有效地进行税务规划，从而帮助新移民朋友们更好地适应美国的社会环境，为他们提供如何通过合理规划达到利益最大化的实用建议。通过这一系列讲座，我们旨在为新移民打造一个全面了解美国生活各个方面的平台，让他们能够更快地融入社会，实现他们的美国梦。

税季巡回讲座第三场依然采用线上、线下结合的模式进行，现场座无虚席，线上的听众们也十分热情地参与和积极地互动。

美国奥淇宏盛亚凯迪亚分公司

公司为此次讲座精心准备了茶点

开场由美国奥淇宏盛总裁兼CEO黄海蒂女士进行2024新移民如何进行税务规划的讲解，Haidi用自己的亲身经历为大家讲解了新移民规划的四大要点，即房地产规划、税务规划、信托规划和保险规划，并引出我们今天的主题：税务规划。

美国奥淇宏盛总裁兼CEO黄海蒂女士

报税季即将截止，需要注意截止日期：

1. 个人所得税：

通常，个人所得税的报税截止日期是4月15日。如果该日期落在周末或公共假日，截止日期会推迟到下一个工作日。2024截止日期为04/15/2024。

2.公司税（C-Corporation）：fiscal year or calendar year

C-Corporation的报税截止日期通常是4月15日。对于财政年度不同于日历年度的公司，报税截止日期是财政年度结束后的第四个月的15日。

3.自雇人士（包括独资企业和个体经营者）：

作为个人所得税的一部分，自雇人士的报税截止日期也是4月15日。自雇人士还需要考虑预缴税款，通常是每个季度的预缴税截止日期，这些预缴税款有助于避免年终时因欠缴税款而产生罚款。

4.S-Corporation ,LLC, Partnership：

报税截止日期通常是3月15日。如果该日期落在周末或公共假日，截止日期会推迟到下一个工作日。(可延期到9/15)

报税文件清单：

美国奥淇宏盛COO Kenneth先生分享了关于省税策略及退休账户的深入见解，这包括了不同类型的IRA账户和养老金计划的具体限制以及它们适用的人群。

美国奥淇宏盛COO Kenneth先生

各类退休计划供款限额：

• IRA & Roth IRA ($6500/$7500) 2023 ($7000/$8000) 2024；

• SEP IRA ($66,000) 2023, ($69,000) 2024；

• Solo 401K ($66,000/$73,500) 2023 ($69,000/$76,500) 2024；

• Simple IRA ($15,500/$19,000) 2023 ($16,000/$19,500) 2024；

美国奥淇宏盛CMO Ethan先生向大家演示了用IRA账户配置年金的实际操作流程，让现场的金融理财顾问和客人们更加直观的了解相关流程及要求。

美国奥淇宏盛CMO Ethan先生

年金的优势及功能：

1.年金可以延税（tax-deferral），是抵抗通货膨胀的最佳利器。

2.除了投保人获得终身的退休收入，还可以指定受益人。如果投保人在领取年金之前就去世了，受益人可以领取全部的本金。当然如果投保人去世时账户里面还有没有领取完的余额，受益人也可以继续领取。

3.可以实现永续不断地收入，被称为养老的“保险箱”，有的公司还可以提供保证型的永续不断地收入。

4.年金的存款并没有上限

其他退休账户的钱例如4O1K, IRAs的钱可以一次性的转进年金里面

很多公司提供开户红利。除开户红利的bonus之外，有的保险公司还提供了一种红利选项，例如有一家公司的年金产品以250% (2.5倍) 增长算入终身收入账户中的价值，再计算出您可领取的退休金。

5.有的公司提供生前福利的选项。

税务规划对于每位新移民而言，都是一项不可或缺的准备工作。它不仅有助于合法避税，还能确保您的财务安全，为未来的稳定生活打下坚实的基础。因此，寻求专业人士的建议显得尤为重要。专业的顾问能够为您提供量身定制的策略，帮助您在遵守美国税法的同时，最大限度地保护和增加您的财富。

无论您是刚刚踏上美国这片土地，还是已经居住多年，都不应忽视税务规划的重要性。通过专业的指导，您不仅能够更好地理解和应对复杂的税务环境，还能够在美国这个充满机遇的国家中，为自己和家人构建一个更加稳定和充裕的未来！

我们美国奥淇国际金融/美国宏盛保险与理财公司拥有4000多名熟悉财务管理及保险与理财的高端专业人士，在全美20个分公司为您提供最完善的专业服务，如果您有税务和理财规划相关问题，欢迎随时联系我们。