在美國耍小聰明被判10年重刑!存取款竟​​還有這樣的規定?

根據聯邦法令，存款或提款，若超過1萬元，就必須向財政部提交“貨幣交易報告” ， 規避申報，最高可被判坐牢10年。

28次存款小於2萬，面臨最高10年刑期

密蘇里州春田市的一個企業主，在兩段時間共提領現金28次，每次都不到1萬元。他在聯邦法庭對拆分金融交易，以規避對聯邦政府申報認罪，最高可被判坐牢十年。

聯邦檢察官譚美．迪金森（Tammy Dickinson）宣布，55歲的古區（Douglas Gooch）4月22日向法官認罪。古區在春田市從事批發生意，買賣古董、珠寶和錢幣。

檢方表示，從2011年6月29日到11月1日，古區從銀行帳戶提款18次，每次都少於1萬元。多數提款是連續幾天，或是相隔只有幾天進行，金額多為9000元，他領出的總額為13萬7200元。

古區向銀行人員坦承，他提款蓄意不超過1萬元，以免要填寫貨幣交易報告。

古區也承認，從2015年7月25日到10月6日，他從信用合作社的帳戶提款十次，每次也未超過1萬元，總額為8萬5000元。

檢方指出，古區明知填寫貨幣交易報告的門檻，但卻刻意規避這項申報規定，他拆分提款的總額為22萬2200元。根據聯邦法令，古區可在聯邦監獄坐牢長達十年，且不得假釋。聯邦假釋辦公室結束判刑前調查後，將安排宣判​​聽證。

存款小於1萬導致被全部沒收

在北卡羅來納州經營便利商店的麥雷蘭(Lyndon McLellan)，他生意完全合法，也按時繳稅。但是在他銀行帳戶裡的10萬7702.66元突然全部被國稅局沒收，只因他接受銀行行員指點，每次存款都不到1萬元，以避免繁瑣的文件申報作業。

國稅局對本案提出的告訴，列明“原告，美利堅共和國，被告，10萬7702.66元美國貨幣”。這種美國聯邦政府控告美國貨幣的怪異官司，反映民事財產沒收制度荒謬的法律依據，而且這種案件層出不窮。

麥雷蘭在北卡州費爾蒙郊區經營便利商店超過十年，在去年，一批聯邦和州調查人員出現在店裡，“通知”麥雷蘭他銀行帳戶裡的10萬7702.66元已全部被沒收。

就如同許多小商家業主，麥雷蘭多數以現金交易，但是國稅局顯然“不喜歡”他把錢存進銀行帳戶的方式。華盛頓郵報報導說，麥雷蘭在銀行行員的建議下，他每次存款都不超過1萬元，以避免繁瑣的文書作業，同時有些保險公司也只保1萬元以下的現金損失。

報導說，存少逾1萬元的存款絕對合法，雖然麥雷蘭完全沒有隱藏收入的意圖，但為了躲過國稅局的監督而故意巨款零存則是違法。

在要求改革資產沒收制度的正義協會律師事務所協助下，聯邦政府本周同意把麥雷蘭被沒收的錢全部退還，可是他為了證明自己清白，曾花大約2萬2000元僱用律師和會計師，而要聯邦政府支付這些開支可能難如登天。

沒收財產合理嗎？

根據聯邦法令，任何金融機構進行貨幣交易（例如存款或提款），若超過1萬元，就必須向財政部提交“貨幣交易報告”（Currency Transaction Report），規避申報，最高可被判坐牢10年。

沒收財物時，司法機構偏好採用民事沒收，因為證明標準低得多，不像刑事案件證明條件很嚴格。根據司法部的定義，在民事沒收案件，“財物是被告，沒有必要對物主提出刑事告訴”。

一名緝毒署探員也表示：“我們不必證明這個人犯罪。被認定犯罪的是錢。”

錢本身當然不會犯罪，可是地方、州和司法人員經常便利行事，不把物主定罪，甚至未控以任何罪名，就沒收其財物。

一些具體數字明確反映這種作風：2014年聯邦檢察官透過刑事行動沒收了6億7900萬美元資產，可是利用民事行動沒收的資產高達39億美元。基本來說做的次數多了馬上就會被察覺。

美國各地公路也經常出現民事沒收行動，地方警察有時會利用車燈破損或車上有空能量飲料罐之類的藉口，沒收駕駛人的現金和財物。

美國政府沒收後能否要回？

財物一旦被沒收，要討回來代價極高，因此許多人乾脆放棄。但是，對政府的行動提出抗詰的人，有41%拿回部分或全部財物，顯示政府機構對沒收財物有漫天撒網之嫌。

政府找不到任何違規情事時，經常試圖與物主和解，退還部分沒收財物。這些和解經常附帶條件，禁止受害人反告聯邦政府，或索取律師費和法庭費用。由於控告聯邦政府的代價太大，許多人只好無奈地接受。

賺現金的尤其註意，匯錢也一樣如果每月往中國匯錢的也要注意，如果不報收入，稅局也會查。

沒收數字表明，在美國攤上這樣事情的人太多了，一定要小心。

來源：美國移民平台