【朱宏業律師專欄】EB5投資移民的橋頭堡: 合法資金來源證明

不論移民投資人選擇項目投資還是自營事業投資，都必須先釐清自身合法資金的來龍去脈；合法資金的累積證明，是所有EB5投資移民最重要的初期準備關鍵。朱宏業律師表示有許多移民投資人不了解其中深淺，先自行將投資金額匯至美國的投資帳戶，導致許多不利的結果，輕則需重新匯回原地，等待合法資金來源查證後，再重新匯入；重則招致移民局的補件要求，落入證據與時間反推不符的死結，最後空有良好的投資計劃，還是只能鎩羽而歸。

我們在接觸到投資移民的案件時，首先會告知移民投資人關於合法資金來源證明的重要性，初步與當事人討論其近五年的財產結構，與位於投資人所在地的、經驗豐富的協力會計或律師事務所，一起為投資當事人擬出可行的證明方案；接續由當地協力服務機構，直接收集相關證據與支持材料，分析出最合理的資金累積證明方式，撰寫出專業、無接縫的資金來源報告。如果當地政府有外匯管制的政策，最後我們協力團隊會引導投資當事人，化整為零，順利地將一百萬或五十萬美金匯至美國投資帳戶，以成功建立起投資移民的橋頭堡。

在接觸眾多投資移民的案件後，本事務所已累積相當的合法資金來源的處理經驗與實證方案。在此以一案例簡述，王先生23歲，剛從學校畢業，並無工作經歷與財產累積，其合法資金是來自於其母親，所以需從王夫人的財產結構著手；而王夫人是一間貿易公司的負責人，其主要財產來自於公司收益；因此需進一步追查該公司的組織結構、商業背景、財務狀況與稅務證明；又由於該公司報稅資料不足，所以又必須以其他間接證據，反推該公司的收益能力；如此接續的分析與證據收集，像剝洋蔥般的層層查證，終於順利完成合法資金來源的報告，而後續王先生的項目投資移民申請，也在我們專業的協助下，通過移民局審核，得到兩年期的臨時綠卡。

移民投資的申請準備與程序，是複雜、環環相扣的，而移民局對合法資金來源的確實查核要求，是許多投資人在正式開始申請時，所面臨最大的挑戰，因此請移民投資人能先與朱律師做詳細的商談或規劃，歡迎您電話與我們聯絡： (626) 286-8388 或電郵至hubert.chu.esq@gmail.com，朱宏業律師會親自為您服務。其他移民法律訊息，歡迎瀏覽本事務所網頁：www.law4americandream.com。如欲轉載本文，請註明出處，謝謝合作。