華信投資顧問 舉辦兩埸免費退休投資講座

對於退休人士來說, 2012/13 年是充滿挑戰的一年。歐債危機，財政懸崖，全民加稅，市場波動，經濟疲軟，失業高企, 美元貶值，儲蓄縮水，我們的政府仍然面對龐大的財政赤字……這些都在同一時間發生。考慮到這些因素，您憂心耗盡您的退休積蓄嗎？市場波動令您缺乏安全感嗎？有見及此，華信投資顧問為您舉辦兩埸免費退休投資講座。

目前美國對「理財顧問」之類的名稱，沒有立例管制，即任何人都可公開地自稱為「財務顧問」(Financial Advisor)，甚至執業。其中有些是經紀 (Broker)，有些是保險從業員，有些是會計師，律師。然而，只有一類是專業投資的 - 「註冊投資顧問」(Investment Advisor)。他們是由證券交易委員會(SEC) 或州政府授權和監管。他們都有受託責任，把客戶的利益放在第一位。真正的「投資顧問」是單單為您服務，所以有責任要以您的利益為重，這個責任稱為 Fiduciary Duty。

華信投資顧問就是一家獨立「純管理費」(Fee-Only) 的「註冊投資顧問」(Registered Investment Advisor RIA)，於 2003年在紐約創立，07年將業務擴展至北加州，以服務更多華人社區的投資需要為宗旨。

華信投資顧問不隸屬或受制於任何股票經紀 (StockBroker), 共同基金 (Mutual Funds) 或保險公司 (Insurance)，我們可自由建議，並選擇任何適合我們客戶的產品, 沒有利益衝突。

華信投資顧問更是灣區唯一按管理成效來收費的(不獲利，不收費)，這樣，在推薦投資策略時，華信投資顧問的利益與客戶是一致的。

本次講座由資深投資專家William Fung 馮偉倫先生主講。馮先生是華信投資顧問公司主席, 美國史丹福大學Stanford University碩士畢業, 中文電台財經訪問，灣區財經講座嘉賓, 具有二十年華爾街豐富經驗，先後任職於紐約瑞士第一波士頓 CS First Boston, 美林 Merrill Lynch及高盛 Goldman Sachs等投資銀行 ，位至副總裁Vice President一職。

華信投資顧問提供給客戶量身定做的投資規劃和資產管理服務，特別專注於個人退休資產管理，如401(K), 403(B) 和IRAs。今天的退休投資組合，必須解決三個主要風險：長壽，損失購買力和市場波動- 我們會了解客戶的需求而考慮一個更全面的投資策略。客戶具有多種投資選擇，從低風險債券類的資產組合，到比較活躍的全面股權組合，或兩者兼有。另外我們更 有多種方案可選，如高效的管理方案，怎樣在合理的風險下尋找最大的利益。或稅務的優化策略，怎麼幫你節稅省費用，獲得資產的長期成長。

我們的管理費基本有兩種，一是基於管理資產的百分比，二是按管理成效來收費（不獲利，不收費）。這樣，我們的利益與客戶的利益是一致的，讓我們可以推薦投資策略時，為客戶爭取最佳利益。

經濟疲軟 失業高企 美元貶值

您憂心耗盡您的退休積蓄嗎？

市場波動令您缺乏安全感嗎？

講座主題
1. 2013 美國股市回顧與前瞻
2. 退休帳戶投資策略，風險管理
3. 固定收益投資
4. 純管理費模式 - 不獲利，不收費


講座名額有限，報名請電 408-725-2975 或上網登記 http://www.chineseabraham.com/eventsAndSeminars.html

時間地點：
9月14日（星期六）10 AM
41885 Blacow Rd., Fremont, CA 94538
9月14日（星期六）2 PM
20370 Town Center Lane, Suite 254, Cupertino, CA 95014
(Wells Fargo富國銀行後)

華信投資顧問
Chinese Abraham Investment Advisors LLC
Email: chineseabraham@yahoo.com
Website: www.chineseabraham.com
Tel: 408-725-2975 / 718-888-1472
Fax:408-689-2467 / 646-472-7958

(編稿William)