(1/11/14, Sat 10AM Cupertino & 2PM Fremont)
對於退休人士來說,2013年是充滿挑戰的一年。歐債危機,財政懸崖,全民加稅,政府停擺,失業高企,美元貶值,儲蓄縮水,我們的政府仍然面對龐大的財政赤字。您憂心耗盡您的退休積蓄嗎?與此同時,股票市場屢創新高,投資者又害怕聯儲局停止量化寬鬆 (QE3) 而導致市場大幅下跌,市場波動令您缺乏安全感嗎?新的一年開始,您對自己的退休賬戶做好相應的投資規劃了嗎?有見及此,華信投資顧問為您舉辦兩埸免費退休投資講座。
目前美國對「理財顧問」之類的名稱,沒有立例管制,即任何人都可公開地自稱為「財務顧問」(Financial Advisor),甚至執業。其中有些是股票經紀(StockBroker),有些是保險從業員 (Insurance Agent),有些是會計師,律師。然而,只有一類是專業投資的 - 「註冊投資顧問」(Investment Advisor)。他們是由證券交易委員會(SEC)或州政府授權和監管。他們都有受託責任,把客戶的利益放在第一位。真正的「投資顧問」是單單為您服務,所以有責任要以您的利益為重,這個責任稱為 Fiduciary Duty。
華信投資顧問是一家獨立「純管理費」(Fee-Only) 的「註冊投資顧問」,於2003年在紐約創立,07年將業務擴展至北加州,以服務更多華人社區的投資需要為宗旨。在2013年,除Cupertino辦事處以外,另又增設Fremont辦事處。
華信投資顧問不隸屬或受制於任何股票經紀 (StockBroker),共同基金 (Mutual Funds) 或保險公司 (Insurance),我們可自由建議,並選擇任何適合我們客戶的產品,沒有利益衝突。
華信投資顧問更是灣區唯一按管理成效來收費的(不獲利,不收費),這樣,在推薦投資策略時,華信投資顧問的利益與客戶是一致的。
這次講座由資深投資專家William Fung 馮偉倫先生主講。馮先生是華信投資顧問公司主席, 中文電視台電台財經訪問,灣區財經講座嘉賓, 美國史丹福大學Stanford University碩士畢業, 具有二十年華爾街豐富經驗,先後任職於紐約瑞士第一波士頓 CS First Boston,美林 Merrill Lynch及高盛 Goldman Sachs等投資銀行 ,位至副總裁Vice President一職。
華信投資顧問提供給客戶量身定做的投資規劃和資產管理服務,特別專注於個人退休資產管理,如401(K), 403(B) 和IRAs。今天的退休投資組合,必須解決三個主要風險:長壽,損失購買力和市場波動- 我們會了解客戶的需求而考慮一個更全面的投資策略。客戶具有多種投資選擇,從低風險債券類的資產組合,到比較活躍的全面股權組合,或兩者兼有。另外我們更 有多種方案可選,如高效的管理方案,怎樣在合理的風險下尋找最大的利益。或稅務的優化策略,怎麼幫你節稅省費用,獲得資產的長期成長。
華信投資顧問不推銷產品,只收管理費,我們的管理費基本有兩種,一是基於管理資產的百分比,二是按管理成效來收費(不獲利,不收費)。這樣,我們的利益與客戶的利益是一致的,讓我們可以推薦投資策略時,為客戶爭取最佳利益。
美元貶值,儲蓄縮水,您憂心耗盡您的退休積蓄嗎?
市場屢創新高,你害怕退休投資大幅下跌嗎?
講座主題
1. 2013/14美國股市回顧與前瞻
2. 退休帳戶投資策略,風險管理,年底規劃
3. 固定收益投資
4. 純管理費模式 - 不獲利,不收費
講座名額有限,報名請電 408-725-2975 或上網登記
http://www.chineseabraham.com/eventsAndSeminars.html
時間地點:
1月11日(星期六)10 AM
20370 Town Center Lane, Suite 254, Cupertino, CA 95014
(Wells Fargo富國銀行後)
1月11日(星期六)2 PM
47300 Fernald St., Fremont, CA 94539
華信投資顧問
Chinese Abraham Investment Advisors LLC
Email: chineseabraham@yahoo.com
Website:
www.chineseabraham.com
Tel: 408-725-2975 / 718-888-1472
Fax:408-689-2467 / 646-472-7958
(編稿William)
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