科威朝代地產─江茱俐：1.5億美元和解！美國投資移民欺詐案塵埃落定，或賠償中國受騙者

北京時間4月14日，一個涉資2億美元的美國EB-5投資移民重大欺詐案取得解決方案。在這場以美國佛蒙特州傑伊峰度假村（Jay Peak Resort）項目進行欺詐的案件中，受害者與被告方以1.5億美元賠償達成和解。在所有EB-5欺詐案中，佛蒙特州傑伊峰度假村開發案最受人矚目。大量中國人曾投資該度假村項目，以換取美國永久居留綠卡。

苦等綠卡數年後，這些中國投資者卻在去年4月等來了美國證券交易委員會（SEC）的調查。他們被告知，在該項目籌集的移民投資中，有2億美元被度假村開發商挪作他用。由於項目涉嫌欺詐，綠卡申請落空。欺詐案涉及169名受害投資者。

美聯社援引傑伊峰度假村案的聯邦公訴人邁克•高柏（Michael Goldberg）說法稱，6700萬美元將會用於賠償投資者，因為他們投資的項目從未開工過。高柏說這些投資者“或許是這場欺詐案最大的受害者。他們既沒有拿到綠卡，也失去了投資，投資被偷走了。”

2016年9月，有兩名中國投資者放棄了對此案的上訴，他們各投資了106萬美元和50萬美元，並付出2萬美元的手續費。此次聯邦法官批淮賠償後，中國投資者有望追討回投資。

自1990年以來，美國推行EB-5投資移民法案已有27年。根據相關規定，外國投資者只要向美國的低就業地區投資50萬美元，創造10個就業崗位，美國就可以為申請者及其家人發放永居綠卡。對於有意移民美國的外國人來說，EB-5是十分便捷的入籍途徑。對於資金短缺的項目開發商來說，這也是理想的低成本融資通道。該項目每年發放約1萬個綠卡。

中國人早已成為EB-5投資移民的主力。根據美國官方發佈的2016財年EB-5簽證統計報告（2015年10月1日至2016年9月30日），在此期間，中國人獲得了7516張永居綠卡，佔比75.6%。在2014財年，通過該項目獲得永久居留簽證的申請人中，有85%來自中國。

近年來，美國EB-5詐欺案日益增多，外國投資者不僅拿不到綠卡，還可能身陷龐氏騙局、違約和財務損失等結局。儘管如此，由於EB-5投資移民法案將在4月28日到期，大量的中國申請者出於對政策有變的擔憂，正在“跑步遞案”，以防搭不上50萬美元移民美國的末班車。
另一方面，掌握法案命運的美國國會，正面臨三項選擇：讓法案壽終正寢；加價85萬美元，將EB-5投資移民的最低門檻提高至135萬美元；又或者再次寬裕期限，延後定奪。

1990年，美國出台了EB-5投資移民法案，希望能與國外投資者各取所需。美國希望吸引外國企業家赴該國經濟低迷的地區投資項目、創造就業，不必花美國納稅人的錢，外國企業家也想獲得永久居留的綠卡。但這一初衷善良、願望美好的法案，卻在層出不窮的欺詐案和爭議之中走過了27年。

最新的一場欺詐案在當地時間4月5日曝光。今年4月5日，在加州聖蓋博市（San Gabriel），美國聯邦調查局（FBI）突襲了一家中國人運營的投資移民基金公司，調查涉資近5000萬美元的欺詐案，並帶走文件、電腦等證物進行調查。公司的負責人陳達（Tat Chan）和陳瑩瑩（Victoria Chan）父女尚未被拘捕。 FBI稱，從2008年起，這對父女建立起加州投資基金，向超過100名中國富人提供以投資換綠卡的移民服務。 3名中國通緝的貪污逃犯由此被牽出，他們通過該仲介獲得了美國永久居留綠卡。但百名中國投資者卻因投資被挪用，面臨失去申請綠卡資格、投資血本無歸的困境。

根據美國公民身份和移民局（美國移民局）的申請文件，這家公司獲得許可，為EB-5移民投資提供商業項目。 2010年，該公司將投資範圍拓展到醫院、零售、住宅、倉庫、餐廳和娛樂設施等。

在近十年之間，陳氏父女籌集了約5000萬美元的投資移民基金。然而，他們宣稱投資的商業項目，卻無一拔地而起。 FBI在調查中，發現二人購買了多套高端房産。

這些落空的項目也打碎了新一批中國投資者的移民夢。投資商業項目與創造就業，是EB-5投資移民的根本原則。根據法案，假設100位移民申請者投資了價值5000萬美元的項目，一旦項目不能完工，或者建成後不能創造1000個崗位（平均每位申請者的投資需要提供至少10個就業），那麽移民局就會施以懲罰，拒絕發放永久居留的簽證。

如果失敗的投資者還想申請移民美國，那麽需要從頭再來，再尋找一個項目，投資50萬美元以上。同時，他們還需祈禱項目順利完工，並能為申請者創造10個崗位。

但在陳氏父女欺詐案中，卻有三名中國通緝的海外逃犯，通過這個項目獲得了綠卡。逃犯包括湖北省武漢市原發改委主任徐進，他被指控在職期間貪污、受賄、濫用職權等；還有徐進的妻子劉芳，她曾任中國人保湖北分公司副處長，涉嫌受賄罪。這也是EB-5投資移民法案飽受爭議之處——難以證明投資者的資金來源正義，而不是貪污、走私、販毒等非法所得。一旦投資者的資金來源被判定為非法，他們也無權獲得綠卡。

除了這些獲得綠卡的中國人之外，還有大量中國投資者在移民路上掉入陷阱。

美國移民局官網顯示的投資移民步驟是：國外申請者直接投資美國的商業項目，或通過具備資質的區域中心間接投資。如果項目完工，併為每名投資者創造或保有10個全職就業崗位，在美國移民局審批通過後，投資者就能為自己、配偶、21周歲以下的子女，獲得兩年有附加條件的永久居留權。在有條件的居民身份（綠卡）簽發滿兩週年前90天,申請者可以提請取消附加條件。如果美國移民局批淮此申請，投資者和其所屬家庭成員將被允許在美國永久居住和工作。

第一個監管漏洞在於區域中心。由於大多數的中國申請者沒有能力直接投資美國商業項目，往往通過區域中心間接投資。區域中心提供商業項目，移民申請者通過投資其商業項目，創造就業，獲得綠卡。美國移民局官網顯示，截止到2017年4月3日，共有879個區域中心獲得許可。

問題在於，美國移民局對其批淮的區域中心不做任何擔保，並特別用中英文作出3點聲明：1.美國移民局絕不認證區域中心的活動；2.美國移民局絕不保證區域中心的行為符合美國證券法；3.美國移民局絕不保證區域中心能夠減小或消除投資風險。

詐騙高發的環節，正是區域中心，以及與問題區域中心勾結的移民律所。一些區域中心會做出虛假承諾：如果項目失敗，將退還投資資本。但在實際失敗的項目中，開發商沒有資金返還給投資者。在佛蒙特州傑伊峰度假村欺詐案中，百名投資者因為受到欺詐或得以索回投資，但如果他們是因為項目失敗輸掉投資，是難以取回資本的。

同時，美國移民局也已經撤銷對一些區域中心的許可。已經有80個區域中心出現在了黑名單上。

第二個監管漏洞在於，EB-5投資移民條款對於投資風險、退出機制、監管方案等都沒有明確界定，給予了非法仲介和區域中心曲解的空間。

美國移民局總結了幾條欺詐特徵，比如擔保百分百能獲得綠卡，保証投資能夠返還，或是承諾項目沒有風險，承諾投資的高回報率。事實上，EB-5投資移民法案強調必須做出有風險的投資，從未承諾投資可以完全收回。

但區域中心往往提供真假難辨的投資退出條款以吸引客戶。在佛蒙特州傑伊峰度假村欺詐案和加州蓋博市欺詐案中，區域中心收取新投資者的資金，再部分返還給老投資者，造成投資有所收益的假像，以典型的龐氏騙局騙取更多投資。

2013年，傑伊峰度假村項目在深圳的新聞媒體上打廣告，其宣傳符合多條欺詐痕跡：“唯一一個政府監管運營的區域中心項目，歷史項目順利完成100%的條件綠卡和永久綠卡的獲批，更有100%的還款記錄（即50萬美金投資款項全額還給投資者），可半年獲批有條件綠卡。同時，項目所在的佛蒙特州也擁有著教育品質過硬的18所大學，為投資者移民後生活和子女教育提供了多元的選擇和保障” 。

欺詐案的另一個特徵，則是投資項目的多個操作方有利益瓜葛。比如最新欺詐案牽涉的陳氏父女，父親擔任移民仲介負責人，女兒擔任移民律師，二人存在相關利益，這也是該欺詐項目運營了近10年才遭到調查的原因之一。

4月28日，EB-5投資移民法案將再次到期。美國國會正在辯論，是讓法案壽終正寢、還是將最低投資門檻從現在的50萬美元提高到130萬美元。第三種方案，則是給予延期，美國政府的財政年度始於每年的10月1日，至次年9月30日結束。國會或將法案延期到9月30日，再作討論決定。

從歷史上來看，延期是國會最常做出的選擇。 2015年，EB-5投資移民法案三次到期，又被給予短暫延期，2016年9月法案再次到期，又得以延期到2017年4月28日。

在此次法案到期前，美國《國會山報》（The Hill）刊發EB-5投資移民支援者的文章：如果美國不再延續EB-5投資移民法案，那麽將失去110億美元的社區投資，連帶22萬個就業崗位，這是美國即刻會付出的代價。

對於這一為美國吸引投資、創造就業、卻又欺詐案層出不窮的移民法，美國國內的爭議也從未停止。反對者在抨擊欺詐案之馀，也為該法案偏離了最初設想而感到遺憾，因為EB-5投資移民法案雖然引入大量外資，但並未將資金投向經濟衰落、就業低迷的地區。紐約大學的一份報告顯示，這一移民項目吸引的國外投資，更多被投入了經濟發達地區的高端奢侈項目，比如紐約曼哈頓的高端地産，甚至拉斯維加斯的賭場建設。

支援者則呼籲對EB-5投資移民法案“修改而不終結”。一些法案草案提議修補漏洞，譬如對區域投資移民中心進行背景調查、禁止有違法違規記錄者管理區域中心和商業項目、禁止外國人運營區域中心，等等。

美國總統特朗普在競選時多次抨擊移民，但他的房地産項目也曾吸收過EB-5移民的投資。到特朗普執政百日之時，美國國會將判定EB-5投資移民法案的存亡命運。

（本文由科威朝代地產─江茱俐提供 文字源自美國中文網）

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