外汇局严查海外汇款！"蚂蚁搬家"...一律进入黑名单！

時間:09/20/2018 瀏覽: 12142

　近两个多月，中国外汇局对资金外逃执法进一步抓紧，对于华人来说，跨境转账换汇千万要留神！　　为防止资金外逃，中国外汇管理局严打各类外汇违法违规行为，包括蚂蚁搬家、地下钱庄、内保外贷、虚构贸易合同和虚假转口贸易五大资金非法外流管道。更是对27件典型外汇违规案例予以通报批评。

　　早在2016年12月28日，中国人民银行就出台了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，规定了大额跨境交易人民币的标准，从2017年7月1日开始实施。　　这份《管理办法》明确指出，公民在购汇时，每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制；超过等额1万美元汇款，将算作“大额交易”，需要上报。　　每年每人只有5万美金的购汇额度，想要单凭这点钱在加拿大买房，显然是杯水车薪。　　所以，在上述《管理办法》实施的前几年，是国家外汇局检查还不算严格的时候，许多海外买房的华人买家都是采用“蚂蚁搬家”的方法，小额多次转移外汇，以达到在海外大额投资的目的。　　所谓“蚂蚁搬家”式的外汇转移办法，官方的说法叫做“分拆汇款”，通常来说有三种：

　　所以，许多华人买家在海外购房的时候，就常常采用第一种方式，叫上七大姑八大姨，用上各种朋友、闺蜜、兄弟、姐妹等关系，利用亲朋好友的外汇额度，给自己的海外账户转账，在短时间内就可以收到大量外汇。　　不过像“蚂蚁搬家”这种购买外汇的方式，千万别再用了！　　今年7月24日，国家外汇管理局发文表示：要严厉查处外汇违规行为！　　并在7月24日、8月16日和8月31日连发三篇文章，以点名的形式，把近年来违反外归管制条例的案例一一通报，表明了严控外汇的决心。