【法律】李斌律师谈國際商貿與債務追討

虽然中美两国最近两年正进行着贸易战， 还是有很多中國公司和個人來美國開發市場，中美两國还是最大的貿易夥伴，千丝万缕，密不可分。 由於對美國市場機制，商業法律和生意規則不熟悉，中國公司常常被美國公司倒帳欺詐，血本無歸。為此，中國公司吃透了虧，繳夠了學費。APEX 公司倒中國長虹集團的賬就是最好的案例。 如何追討商業債務，減少損失是當務之急，本律師事務所根據所處理過的案例，將我們的經驗與各公司分享，望有則改之，無則嘉勉，少走彎路，廣開財路。

美國欠債公司倒帳的慣用欺詐手法：

1. 建立好信用再倒帳：欠債公司常常小批量定貨，按時付款，並積極拉近與中國公司的關係，等受害公司的警惕性開始鬆懈，突然有一天該公司會給你一通電話，告訴貴公司他們公司的客戶最近下了個大訂單，急需一批貨，等他們把貨拿走，就再也沒消息了。要不，他們就開始賴帳。

2. 先發貨，後付錢：有嫌疑的公司只用一種交易模式，那就是先發貨，後付錢(sell in terms)。他們從不用信證(LC)形式或見款放單(DP)形式。因為只有這種形式才會讓不法分子有機可乘。

3. 用公司支票延後兌現：欠債公司往往在取貨付款的時候開其公司支票，並要求延後兌現。等你到了支票上寫的日期去銀行存款，對方的帳戶上已經沒錢了，如果你存了該支票，你還會被銀行罰款，繳納手續費。　

４.以欠款來逼新貨：當欠債公司累積了受害公司一定數量的欠款，他們就會以欠款來逼受害公司繼續供貨。受害公司怕欺詐公司倒閉，破產，或者受害公司存僥倖心理，也許欺詐公司一時有困難，就繼續供貨，結果像滾雪球，欠債越來越多，不可自拔。　

5. 設立多家公司：老道的欠債公司常常在同一個地點以不同的擁有人設立幾家公司。他們用一家公司來專門與受害公司聯繫做帳，一家公司來售貨。一旦欠足了受害公司的錢，便讓那家做帳公司倒閉，讓受害公司無處追帳。　　

6. 只收現金的公司：在美國，有些公司只做現金生意，這種公司往往沒有自己的倉庫或商店，更沒有多少錢在銀行帳號上，這種公司一定不能放太多的貨， 否則他們一關門就無處追債了。　

7. 以破產相威脅：欠債公司常常以破產相威脅，美國法庭規定一旦公司進入破產程序，任何與該公司相關的民事訴訟都必須停止，這樣，受害公司就無處追債了。　

如何追討商業債務

1. 防患於未然：在美國要追討債務，其實首先必須預防債務的產生，而預防債務的產生，最重要的是做到以下幾點：　i. 在與一家公司做生意以前，先查它的信用記錄，你可通過律師查，也可以自己查，常用的有Dun & Bradstreet，你也可以詢問與該公司做生意的公司以往的紀錄如何。ii. 要請專業律師起草合同，小錢要捨得花，否則要賠大錢，在加州，貿易合同最重要的就是律師費條款和欠款利息條款，也就是說，合同一定要規定受害公司在欠債公司違約並追債時的所花的律師費和欠款利息必須要欠債公司付，如果合同裡沒有律師費條款和欠款利息條款，受害公司則必須自己付律師費來追債，欠款利息也拿不回來，標準的條款如下：Seller´s liability is limited to replacing the defective merchandize if Seller is notified of such defects within 15 days after receipt. A service charge of 1.5% per month (18% annual percentage rate) will be added to all past due accounts. A service charge of $20 per returned check will be applied. Buyer shall reimburse seller for any collection costs or related expenses, including attorney fees for any actions arising out of this contract. Buyer agrees that the laws of the State of California shall apply and that jurisdiction and venue shall be in the Superior Court of the State of California, County of Los Angeles.iii.如有可能，在訂貨量大的情況下，賣貨方盡可能讓買方提供個人擔保，最好是財產抵押．而擔保人必須有足夠的資產作為抵押。　iv. 注意買家的狀況，將客戶的購貨量，還款的及時程度都記錄在案，一旦發現可疑狀況，馬上開始增加催款力度，減少出貨量。

2. 盡可能用信用證來做買賣，不要用先放貨後收款的方式：眼下中國公司自己相互競爭激烈，很多美國公司被寵壞了，都不願意做信用證(LC) 方式，退而求其次，中國公司可向美國公司要求見款放單(DP)，有誠意的美國公司一般都會接受此種方式，如果實在競爭激烈，對方要求非先放貨後收款(Terms)的形式不可，中國公司一定不能放太多的貨，比如在合同中限定對方的存貨量，貨款不到，不出新貨。

3. 追債公司還是請專業律師追債？一旦欠債公司債務形成，千萬不要被對方迷惑或嚇住，要馬上採取行動，長期不追債，一旦過了追訴期，則無法採取法律行動了，即使沒過追訴期，法院在審理案件時，也不會同情受害公司，公司在考慮是用追債公司還是專業律師事務所時往往不知所措，追債公司對個人欠債有一定的威懾作用，而在對付公司時就未必有效，追債公司有效的方法是電話接線生不斷打電話給欠款人，但對公司則還是要請律師來追，與其這樣，還不如直接找律師，商業債務追討，律師往往都是以不打贏官司不收費的形式(Contingency)來進行，而不是按小時收費(Hourly)。以本事務所的經驗，只要欠債公司有資產，例如商店，工廠，倉庫，往往很快可將欠款追回，本事務所所辦的追債案， 一般在半個月到兩個月內就將案子辦妥，欠債公司開始還錢。本事務所根據多年來經辦商業債務追討的經驗，摸索出一套秘密武器，利用法庭，警察局等一系列法律手段讓欠債公司在最短時間內就範。

4. 商業債務追討成功的條件：i.   雙方簽定有書面合約ii.  完整的訂貨單，裝貨單，水單和發票iii. 欠債公司有足夠的資產例如房產，土地，倉庫，商店或銀行存款iv. 合約有個人擔保，而個人有房產或其它財產

Law Offices of Bin Li & Associates

A Professional Law Corporation

730 N. Diamond Bar Blvd

Diamond Bar, CA 91765

Tel: 909.861.6880

Fax:909.861.8820

info@libinlaw.com

www.libinlaw.com