华人代购因为这件事被罚690万，房产都被没收

時間:09/10/2019 00:00 瀏覽: 1980

做代购，房产都被没收了？

生活在海外的华人，或多或少都会接触到代购这种职业。

无论是在国内还是国外，华人代购们紧跟“爆款”潮流，一个个都赚得“盆满钵满”。

虽然近几年来，各国的相关法规正在不断收紧，但是在巨额利润的诱惑下，还有许多华人不管不顾的投身其中...

最近，有位华人代购因为一件事被抓了，而这件事，许多国外华人还在做！

华人代购爽赚

根据外媒的报道，这位出事的华人代购名叫蒋顺建（Shunjian Jiang音译），今年28岁。

他呢，一直是朋友圈里最让人羡慕的那种人。

家庭条件优越，从小含着金汤匙出生，一辈子都没有过过“普通人”的生活...

五年前，他们一家通过投资移民定居海外。

据报道，当时蒋家人申请的投资移民签证，最低限额是100万英镑，换算下来有857万人民币！

如此高额的费用，对于许多家庭来说就像是天文数字，但是，对于家境优渥的蒋顺建来说，并不是什么难题。

顺利移民后，蒋顺建发现，在国外购买奢侈品非常划算，时不时就有打折，而且就算按原价购买也比国内专柜便宜上不少。

本身就很有经商头脑的他，决定做起奢侈品代购的生意。

2015年1月开始，蒋顺建的朋友圈里就开始充斥着各种奢侈品代购的广告，凭借自己的人脉和价格优势，很多人都慕名而来，专门找他“买买买”。

他帮忙代购的奢侈品包括Burberry、Versace、Diesel等品牌的衣服和鞋子，以及各种奢侈品包包。

有了朋友和顾客的帮衬和推荐，他的代购生意越来越火爆。

多年来顾客不断，蒋顺建不时地要去奢侈品店疯狂采购一番，许多店员都把他视作“财神”，

他一光临，店里的销售额就直线上升！

因为购买各种奢侈品的消费金额总是爆表，就连百货公司都将他视为最重要的客户之一，

Harrods Knightsbridge就发给他一张象征着“超级VIP”身份的会员黑卡。

据统计，在蒋顺建做代购的三年间，光是代购商品所花的钱，就达到了46.5万英镑，约合人民币4百万！

虽然生意越做越大，但有一件事却让蒋顺建头痛——买货花的是外币，收回的却是人民币，

而且他需要换汇的金额很多，早就超过了银行规定的换汇限额。

到底应该怎么办？

蒋顺建就把主意打在了“私人换汇”上面...

“私人换汇”害他倾家荡产

很快，蒋顺建就开始了这样的操作：

在收到客户的人民币付款后，先在英国的华人论坛上发帖，寻找愿意换汇的人，

然后双方碰头交易，将自己手里的人民币全部兑换成英镑。

由于奢侈品个个都价值不菲，蒋顺建经手的数额非常大，甚至因为大笔的银行进账，引起当地税务局和海关的注意。

据统计，三年来，蒋顺建的私人换汇金额竟然达到了805,824英镑，约694万人民币！

生意如此红火，蒋顺建也是春风得意，他拿出代购挣来的75万英镑，在伦敦买下一套房产。

但是好景不长，调查人员很快就发现了蒋顺建账面上的大量不明收入，在掌握了充分的证据后，以涉嫌洗钱罪将他逮捕！

被抓当天，警方还从他的住所内搜查出价值大约5万英镑的“罪证”——大量帮人代购、还未来得及发出的钱夹、包包等。

人赃俱获后，警方马上起诉了蒋顺建。

7月12日，蒋顺建被判非法经营货币服务罪，缓刑8个月，外加做160小时的社区志愿者工作。

另外，蒋舜坚还被罚款80万英镑，近人民币700万元！

不仅如此，调查人员还要没收他在代购期间购买的房产，因为房产变成了他的犯罪财产。

蒋顺建做梦也想不到，自己辛辛苦苦干了两年的代购生意，到最后非但血本无归，还赔的倾家荡产、留下了案底，

把自己后半辈子的前途都搭进去了！

和很多生活在美国的华人一样，他把代购换汇当成了一件“不受法律约束”的小事儿。

殊不知，你以为只是“换汇”，实则在犯罪！

这样的教训，还少吗？

近年来，澳洲在境外非法资金监管方面，也在不断的加大力度。

一方面，反欺诈反腐中心成立；另一方面，政府成立了一个打击洗钱的公私合作联盟（Fintel联盟），以打击非法融资和有组织犯罪行为。

通过洗钱，可将海外违法收益转移到美国资产中，这会侵蚀美国购房者和小企业主的公平竞争环境。

这种连锁反应会影响了整个美国社会，

洗钱行为并不是一种“无受害者”的犯罪行为。

留学生私下换汇，被银行封号

近日，由于中国外汇管制趋严，中国公民除每年每人5万美元的购汇限制外，还须填写购汇用途表格，并严令禁止用外汇购房。

可这对于依靠家里汇生活费、学费的大部分留学生来说，换取美金就成了一大问题。

一些留学生想到了私下找人换钱，却遭美国银行封账户。

施宣是一名在洛杉矶留学的大三学生，自从父母两次给她汇钱都被银行退回后，经朋友介绍，她认识了专门帮人把人民币兑换成美元的“中介”，

不料这个“中介”却是地下钱庄。

施宣说：“因为是关系很好的朋友介绍给我的，而且朋友自己说她的学费就是找那个专门换钱的人换的，那我肯定就很相信，愿意找那个人帮忙换钱。”

此后，施宣就让父母及家人在中国往她的支付宝和微信账户中注入人民币，再在洛杉矶找那个“中介”将人民币兑换成美元现金，然后再把换来的美金存到美国银行卡里。

据施宣回忆，每次换钱她被约见的地方都不一样，而且都是约在晚上。

她说，跟她微信联系换钱的那个“中介”每次派来的人也不一样。

“虽说感觉到了不太对劲，但我也没有去多想，毕竟每次我给他换汇，他都按说好的钱数兑给我，从没有食过言，而且找他换钱手续费也不高，说实话还是挺有诚信的。”

就这样，施宣找人换了3次美金，可不料美国大通银行（Chase）就把施宣的账户给封了，并寄信给她，说将永久解除和她的合作关系。

接二连三被封号

施宣开始没当回事儿，心想大不了换个银行，但却没想到，接二连三地，银行都相继把她的账户封住了，现在没有银行愿意给她办理账户。

小C和施宣一样也是被大通（Chase）银行封了账户，但与施宣不同的是，小C并没有与人换汇，而是因为帮朋友一个忙，却惹上了麻烦。

小C接受采访时说：“我朋友的银行账户被封了，因为没有银行卡，但又要交学费，他就想着把钱存在我的银行卡里，拿我的卡上网交学费。

结果他交完学费没两天，我的卡就被银行给封了。”

洛杉矶县大通银行（Chase）西科纹纳市的客户经理苏先生接受采访时说：

“美国银行对钱的出处很敏感，如果银行觉得某位客人的钱来历不明，银行就会选择解除与客户的关系。”

华人律师先生针对上述情况接受采访时说：

“如果私下换汇并不是出于赚钱做生意的目的，换汇本身并不构成违法。

但若换钱的一方钱的来源不正当，例如涉及到毒品或者色情行业，那么换汇双方都构成了洗钱罪。

按银行规定，如资金来源有嫌疑，存储金额到达5000元，银行就必须上报给联邦机构，若是无嫌疑的资金，则存储金额达2万5000元以上即要上报联邦机构。

如果洗钱金额达到50万元就会坐牢10年。”

律师说：“我建议还是不要私下换汇，因为风险很大。

除了会有被人认为是在洗钱的风险外，还有可能被骗。

曾经有人因为换钱额数大，被人以换汇当诱饵相约见面，结果被人打晕，钱也被抢走了。”

结语

在全球围堵“私人换汇”的今天，还是劝各位华人不要在法律的边缘试探，合法换汇。

为了保证自己辛苦所得不打水漂，我们最好还是按规矩办事！

来源：美国咖资讯网

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