【法律】商業詐欺如何提防? | 劉美芳聯合律師事務所

加州商业欺诈，商场尔虞我诈，有时前一分钟还开香槟庆祝合作愉快的商人们，下一分钟就可能因为犯下商业诈骗，被对方一状告上法院。

商业欺诈的定义

Business fraud 商业欺诈，或作商業詐欺，指的是个人或企业为了谋取利益，而进行的种种非法商业行为。它所带来的后果，包含名誉受损、利益损失、和客户之间的关系决裂，严重的话，可以导致一家企业破产。

商业欺诈的主要表现形式，包含合同欺诈、广告欺诈、价格欺诈、服务欺诈，甚至可以包含贪污亏空、伪造财务记录、扭曲财务信息、庞氏骗局 Ponzi Schemes、内幕交易等等。

以下简单说明几类较鲜为人知的商业欺诈形式。

广告欺诈

随着时代的变迁，这里提及的广告欺诈，不单单只是被虚假陈述，或误导人的广告所骗。骇客制造虚假的网络广告曝光率及点击率获取收入，对于广告商来说，可以算作一种欺诈。企业虚构或夸大特许经营品牌效应，骗取加盟费，这也可以算是一种广告欺诈。

网络或社群上，有些一页式广告诈骗，假冒明星专家代言，或截取正版产品图片，等到消费者付款收货后，才发现商品和广告不符，或商品品质低劣。想要退货，卖方却早已消失人间。

合同欺诈

商业欺诈也可以是隐而未现的，例如合约交易遇及违约的情况，最后可能被发掘是一种有意或无意的商业欺诈，在法庭上常被提为一项訴訟原因 cause of action。当然，想在商界撑的久，留下好名声，没有人会故意去欺骗别人。因此违约方可能会叫屈，认为只是一时环境所逼，或周转不灵，才会不得不违约，并没有真的刻意欺诈对方。

但有时，原告方以商业欺诈作为法律诉讼的诉求，也只是一种手段，目的在于索求高额的懲罚性赔偿金。违约方身为被告，别急着跳脚，请咨询一位有经验的加州商业法律师，了解如何应变。

庞氏骗局

庞氏骗局 Ponzi Schemes 是一种投资骗局，有些类似挖东墙补西墙，利用后到的投资者所提供的资金，向先来的投资者支付回报，而并非从任何合法利润中获取回报。

庞氏骗局在加州是非法的，设下此类骗局的人可能面临严重的刑事指控。项目方通常话说的好听，会向投资者承诺高回报，或甚至拿取得美国移民身份，给人一种一本万利的错觉。

然而，随着时间的流逝，它最终会崩盘。许多人可能把身家都投进去了，落得血本无归。而经营该骗局的人可能会因恶性欺诈、侵吞盗用、和其他罪名面临严重的刑事指控、民事求偿。

结论

商业欺诈，在加州的法律后果不可轻忽。嚴重的欺诈行为都是重罪，这意味着可能会被判入狱数年，并处以数万美元的罚款。大家面对欺诈的指控，要严阵以待，无法确定自己是否不慎涉及欺诈行为，问律师就对。