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如果存取款超$1万，“银行就会盯上你”
時間:03/11/2024
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据雅虎新闻3月4日报道
美国夫妇亚历克西斯（Alexis）和迪恩（Dean）在TikTok上说，人们会担心这样一种说法，比如“银行在监视你或政府在监视你的所作所为”。
这对夫妇经营着一家金融咨询初创公司，他们发布了一段视频，题为“当你在银行账户中存入超过1万美元时会发生什么”的短片，该短片自2月12日发布以来已经获得了360多万次观看和2,300多条评论。
在该短片中，亚历克西斯问迪恩，美国人是否真的在任何时候都“不被允许”向银行账户存入1万美元。迪恩惊讶地回答：“不允许？这不是真的。你完全可以。只要你的所有金融行为都是光明正大的。”他接着解释了银行是如何管理大额现金存款的，以及在银行的反洗钱政策方面你应该了解什么。
反洗钱
法律要求所有受联邦监管的银行向美国财政部下属的金融犯罪执法网络（简称FinCEN）报告重大资金交易。根据FinCEN的说法，虽然“没有普遍禁止处理大额货币”，但银行仍然需要通过所谓的“货币交易报告”（CTR）报告单日（由一人或代表一人）超过1万美元的所有货币交易（存款、取款、货币兑换或其他支付或转账）。
迪恩解释说，如果你走进一家银行，提取超过1万美元，或者存入1万美元，银行就会发出一份报告。这并不是说你在犯罪或做类似的事，而是银行在追踪通过一家银行交易的超过1万美元的行为。
CTR是《银行保密法》（BSA）的要求，根据FinCEN的规定，设立CTR的目的是“保护金融业免受洗钱和其他金融犯罪的威胁”。为了遵守CTR法律，金融机构必须收集你的某些信息，包括你的社会安全号和驾照或政府颁发的其他身份证件的复印件。
来源：网络
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