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代存支票 當心成詐欺共犯
來源:華人工商編輯
時間:01/30/2013
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農曆年節前夕，支票詐欺（check kiting）在南加華人社區頻頻發生，不僅銀行蒙受損失，也有不知情民眾被犯罪分子利用，東窗事發後遭銀行追討損失和執法機構提出刑事指控，成為替罪羔羊。警方和法界人士指出，支票詐欺通常利用支票儲存時間差，民眾對要求幫忙存支票後立即取現者應格外警惕。
律師鄧洪指出，支票儲存銀行後，雖然實際資金未到帳，但銀行一般允許可立即從賬戶上提取資金，但支票款項過戶實際需要數天到兩個禮拜才能完成，犯罪分子正是利用這個時間差進行詐欺。根據以往經驗，支票詐欺作案人員往往有過銀行工作經驗，因此懂得如何利用這個漏洞牟利。
蒙市警局發言人梅斯林指出，民眾遇到有人要求幫忙存支票到銀行賬戶然後取現，應高度警惕，因為賬戶所有者對所有交易負有法律責任，一旦詐欺造成損失，而賬戶所有者不能證明為詐欺，就需要對涉案金額負責任。
鄧洪表示，支票詐欺可被檢察機構以大額盜竊、二級商業盜竊、蓄意跳票等多項刑事重罪控罪起訴，如罪名成立，數罪併罰，當事人將面臨16個月到三年的監禁。
資料來源：世界新聞網
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