華男連環支票套現 BOA被詐

蒙市一家美國商業銀行23日報警，一名華裔男子涉嫌以連環支票詐欺手法，從銀行累計套現5萬元，FBI懷疑男子背後有犯罪團伙操縱，介入調查

時近中國新年，華人社區犯罪分子格外活躍，近來美國商業銀行（Bank of America）加州、內華達州多處分行被一華裔男子以連環支票詐欺，累計從銀行套現約5萬元現金。日前該男子在蒙市一家分行以相同手法行騙時，被銀行報警扣押盤問。警方表示，聯邦調查局（FBI）因懷疑該案牽涉華人犯罪團伙，已介入調查。

本月23日蒙市大西洋大道北段300號街區的美國商業銀行向警局報案，一名涉嫌在該銀行多次利用支票詐欺的55歲左右亞裔男子正在銀行大廳等待服務，銀行表示，從去年12月以來，該男子累計給銀行造成約5萬元損失，但銀行一直未報警。員警到現場拘押男子盤問，男子要求提供中文翻譯。

警方初步調查得知，去年8月，該男子在加州Salina分行開了三個在他和Success Remodeling公司名下的帳戶。去年12月12日，該男子在內華達州北部分行存入多張支票並立即提取現金，13日又在北加聖荷西分行存入另外兩張支票並當即取現，結果所有支票全部跳票。今年1月，該男子又在蒙市分行開了另一個帳戶，企圖以相同手法再作案，但銀行趕在交易完成前，將這一帳號關掉。

銀行詐欺調查員向警方表示，相信該男子為一華人詐欺團伙成員，FBI已要求核實華男身分信息後，將資料傳送給FBI。

蒙市警局發言人梅斯林29日表示，該名華男23日到銀行企圖再次以公司名義開賬戶，但銀行懷疑其涉嫌欺詐多家銀行，於是報警，銀行調查員要求警方核實男子身分。

梅斯林說，該華男在蒙市因銀行干預，未有實際犯罪行為，因此警方查核男子身分後未逮捕，FBI迄今未聯繫蒙市警方，但對該案仍在調查，有可能男子在其他城市或州的行為正在被其他機構調查，或銀行方面與FBI展開聯合調查。

不過梅斯林也指出，由於此類案件的涉案人員往往不止一人，因此在調查中，有時有必要在核實人員身分後將其釋放。

從銀行套現的詐欺手法在華人社區屢見不鮮，不僅銀行蒙受損失，有不法分子以幫忙追討欠款、快速貸款等名義，引誘民眾上當，東窗事發後更成為替罪羔羊。

居住阿罕布拉市的洛杉磯州大黎姓留學生（化名）不久前被一家自稱位於中國廣東的外貿公司負責人聯繫，要求幫忙從美國一企業追討10萬元欠款，並允諾將還款的20%付給黎同學作為酬勞。黎同學上網核查，廣東的確有這麼一家外貿公司，對2萬元酬勞也心動不已，遂答應這份差事。

黎同學與美國「債務方」聯繫後，對方爽快還出一張5萬元支票，黎同學按「外貿公司」要求，將支票存入自己位於阿市一家銀行的賬戶後，又從自己賬戶上，將扣除酬勞後剩餘4萬元款項電匯給指定的香港一銀行賬戶。

一周後，黎同學接到銀行通知支票出問題，要求親自去一趟，誰料他一跨進銀行大門，立即被等在那裡的員警逮捕，才知道存入的5萬元支票係偽造，已經跳票，真正的行騙者早已不知去向，銀行遂向黎同學追討4萬元失款。

本地一馬姓華商（化名）也遭遇類似支票詐騙，因需2萬元周轉資金，馬先生在報上找到一家快速貸款公司，對方聲稱在銀行貸款部門有關係，可貸到利率優惠、無需抵押的款項。一周後，對方通知2萬元已經入馬先生的銀行賬戶，馬先生查看賬戶收據，的確顯示多出2萬元。

對方又告訴馬先生，這筆錢暫時不能直接拿出來，但已經可以通過開支票動用，並為馬先生介紹了幾位「剛巧」有意購貨的「客戶」。馬先生帶著「客戶」去採購貨物，並使用個人支票支付進貨花費，「客戶」帶著貨滿意離去，但四天後馬先生卻被警察找上門來，才知道他所開出的支票全部跳票，原來對方用假支票在馬先生賬戶上存入2萬元，而銀行資金過戶時發現支票賬戶已經被關掉。

資料來源：鄧洪律師專欄 BLOG