EB-5投資移民 小心「圈套」

不知你注意了沒有，目前「投資移民」的商機越來越看旺，不少「投資移民」案中夾帶了大量虛假交易。有不少投資者因輕信仲介公司的宣傳，以虛假投資項目，讓富商一不小心就落入「陷阱」。

虛假宣傳 容易上?

廣東的王先生是中國大陸一家大型房地產發開公司老闆，家產十分殷實。五年前，他曾來洛杉磯進行商業考察和學習，優美潔淨的環境和高素質的民眾給他留下深刻的印象。前兩年，考慮到孩子即將來美國留學，他便萌生攜全家移民的想法。為了謹慎起見，他不僅通過網絡對各個仲介機構和投資項目進行地毯式搜索，還親自參加了十多場有關EB-5 投資移民的推介會。通過比較多個投資項目的市場前景和收益率，他看中了一個有關芝加哥會展中心的投資項目。

芝加哥會展中心投資項目的投資重點是在芝加哥奧黑爾機場附近修建由美國綠色建築協會認證的污染物零排放的酒店及會議中心的計劃。期間除了演講，投資移民仲介公司還播放很多宣傳短片，在酒店項目的「開工儀式」上，發起人與美國伊利諾伊州政府官員會見和剪綵的鏡頭場景讓王先生印象深刻。據介紹，該項目不僅已取得了所有的許可證，還將和美國本土最大的三個酒店集團一起進行修建施工。

熟悉地產行業的王先生對自己的判斷力很有信心，兩個月後便與這家移民仲介公司陸續簽署了股份認購協議、經營協議、私募發行備忘錄、銀行託管協議、委託律師協議等一系列文件，並通過他在香港的美元帳戶，將一百萬美元投資款匯至美國託管銀行帳戶。兩個月後，王先生全家人如期取得了美國臨時綠卡，舉家遷至芝加哥。當時正值冬季，素有楓城之稱的芝加哥時常風雪交加，這讓生活在四季如春的廣州的他感到不適應。

證券欺詐 投資失利

過了一段日子，王先生一家不得不再次遷移至洛杉磯。眾所週知，對於創立新企業的投資移民而言，除投資資金以外，另一個要求就是創造至少十個以上的就業機會。若不能提供相關的證明，則他一家的臨時綠卡將不得不在兩年期限結束後被終止。因此，他每隔一段時間便會致電投資移民仲介公司詢問項目的進展，但當初推介會上所宣稱要建立的酒店卻遲遲沒有動靜。

眼看兩年期限將至，正當王先生心急如焚時，美國證券交易委員會對芝加哥會議中心項目提起了證券欺詐訴訟，並提請北伊利諾伊州地區法院凍結了與項目有關的近1.54 億美元的投資金額，以及1,100 萬美元的管理費。參加項目的近兩百五十名中國籍投資人面臨著投資失敗和失去獲得永久綠卡的機會。

原來，美國證券交易委員會經過調查，發現芝加哥會展中心項目的發起人在募集資本後一年內，將大量資金轉入其在香港一家銀行內的私人帳戶；此外，該項目在宣傳過程中存在大量具有誘惑性的不實宣傳，利用仲介以及投資人對州長和州政府的信任，來製造其獲得政府支持的假像。雖然通過政府的有效監管，及時避免了大量投資資金的流失，然而面臨未來曠日持久的跨國民事賠償訴訟，投資人在短時間內很難收回投資的款項。

項目甄別 以免上當

隨著美國EB-5 投資移民熱不斷升溫，各種看似誘人的投資項目不斷湧現出來，其中不僅隱含著投資風險，也隱藏著詐騙陷阱。鄧洪律師建議廣大海外投資人：首先，應理性面對投資移民，不僅針對自身的經濟、外語、專業技術、家庭等更方面條件進行綜合分析和評估，還應對美國政治、經濟、法律、商業等發展環境和條件做到基本瞭解，做到知己知彼，不要盲目跟風。

其二，根據美國移民法的規定，EB-5 投資必須為風險投資，很多投資移民仲介公司在宣傳之時，為了將項目包裝得更加誘人，不僅可能把風險極大的投資項目說成是可以穩獲回報的項目，更有甚者向投資人做出「零風險」投資項目虛假承諾。投資人應聘請專業移民律師或商業諮詢師對所宣傳的投資項目仔細甄別，以免上當受騙。

再則，一旦因為存在欺詐等非法原因而導致投資移民最終失敗，則投資人進行跨國維權的時間和經濟成本將會非常高昂。此外，投資人若在獲得臨時綠卡兩年之內未能達到法律規定的投資對象與方式、最低投資金額或創造十名工作崗位的條件，則將無法申請正式綠卡，還將被驅逐出境。總之，防範EB-5 投資移民詐騙，選擇專業人士把關才是上策。

資料來源：城市雜誌