提防匯款詐欺

最近一家位在巴爾的摩的券商報案稱，接到客戶的電子郵件，表示目前住在女兒家，希望匯款給女兒。這個請求本身看來並沒有任何問題，不過在公司理財顧問致電該客戶的時候卻發現，本人在自己的家中看電視。

華爾街日報表示，類似的核查程序，能幫助券商及客戶避免陷入電子郵件詐欺的受害者。據商務部統計，過去十年來，在證券業發生的這種通過電話及電子郵件進行的匯款詐欺案件增長十倍，去年一年就有3923起。這種增長勢頭遠超過身分盜竊案件。

在這類詐欺案件中，客戶不會受到損失。事實上，在這類詐欺案件中，很多券商規定，若沒有根據作業流程，與客戶進行電話確認的經紀或者理財顧問，個人必須承擔這項損失。

很多券商都認為，因為沒有保險公司承保該類詐欺損失，因此由理財顧問個人承擔損失，將會成為行業標準規則。

安全專家認為，隨著愈來愈多人採用電子匯款，這個問題會變得更嚴重。很多人在網上都留下了個人信息，也就是讓全世界的犯罪分子可以通過各種方式獲取這些信息。

罪犯可以侵入客戶的電子郵箱，利用現有客戶同理財顧問間的通信，進行詐欺。通常是先要求進行小額轉帳避免引起注意，一旦得手之後就放膽行動。

理財顧問都會要求客戶提供簽名確認，或者是授權進行匯款。不過罪犯也能從用戶電子郵箱裡找到以往的簽名或授權。

同樣地，罪犯們還會利用三天長周末，客戶們往往會改變理財習慣的時機。例如，採用虛假的像巴黎等國外城市的電話號碼，加上馬路上或飛機場裡的吵雜背景聲音，憤怒指責為何還不進行匯款。

在大部分理財顧問都對此提高警惕的同時，犯罪分子的招數也更進一步，他們甚至從例如Ancestry.com等網站，複製家庭人員名單。通過臉書（Facebook）等社群網站，也能輕鬆獲得足夠的個人信息。

雖然客戶對理財顧問反覆地核對訊息感覺厭煩，但若理財顧問因時間緊迫，或覺匯款請求有可信度，而沒有進行核實，很可能會陷入圈套。

資料來源：世界新聞網