華信投資顧問舉辦兩埸免費退休投資講座(6/15/13, Sat 10AM Fremont & 2PM Cupertino)

對於退休人士來說, 2012/13 年是充滿挑戰的一年。歐債危機，財政懸崖，全民加稅，市場波動，經濟疲軟，失業高企, 美元貶值，儲蓄縮水，我們的政府仍然面對龐大的財政赤字……這些都在同一時間發生。考慮到這些因素，您憂心耗盡您的退休積蓄嗎？市場波動令您缺乏安全感嗎？有見及此，華信投資顧問為您舉辦兩埸免費退休投資講座。

目前美國對「理財顧問」之類的名稱，沒有立例管制，即任何人都可公開地自稱為「財務顧問」（Financial Advisor），甚至執業。其中有些是經紀 (Broker)，有些是保險從業員，有些是會計師，律師。然而，只有一類是專業投資的「註冊投資顧問」（Investment Advisor）。他們是由證券交易委員會(SEC) 或州政府授權和監管。他們都有受託責任，把客戶的利益放在第一位。真正的「投資顧問」是單單為您服務，所以有責任要以您的利益為重，這個責任稱為 Fiduciary Duty。

華信投資顧問就是一家獨立「純管理費」（Fee-Only）的「註冊投資顧問」（Registered Investment Advisor RIA），於2003年在紐約創立，07年將業務擴展至北加州，以服務更多華人社區的投資需要為宗旨。

華信投資顧問不隸屬或受制於任何股票經紀（Stock Broker），共同基金（Mutual Funds）或保險公司（Insurance），我們可自由建議，並選擇任何適合我們客戶的產品,沒有利益衝突。 華信投資顧問更是灣區唯一按管理成效來收費的（不獲利，不收費），這樣，在推薦投資策略時，華信投資顧問的利益與客戶是一致的。

本次講座由資深投資專家William Fung 馮偉倫先生主講。馮先生是華信投資顧問公司主席, 美國史丹福大學Stanford University碩士畢業，中文電台財經訪問，灣區財經講座嘉賓, 具有二十年華爾街豐富經驗，先後任職於紐約瑞士第一波士頓 CS First Boston, 美林 Merrill Lynch及高盛 Goldman Sachs等投資銀行 ，位至副總裁Vice President一職。

華信投資顧問提供給客戶量身定做的投資規劃和資產管理服務，特別專注於個人退休資產管理，如401(K), 403(B) 和IRAs。今天的退休投資組合，必須解決三個主要風險：長壽，損失購買力和市場波動-我們會了解客戶的需求而考慮一個更全面的投資策略。客戶具有多種投資選擇，從低風險債券類的資產組合，到比較活躍的全面股權組合，或兩者兼有。另外我們更 有多種方案可選，如高效的管理方案，怎樣在合理的風險下尋找最大的利益。或稅務的優化策略，怎麼幫你節稅省費用，獲得資產的長期成長。

我們的管理費基本有兩種，一是基於管理資產的百分比，二是按管理成效來收費（不獲利，不收費）。這樣，我們的利益與客戶的利益是一致的，讓我們可以推薦投資策略時，為客戶爭取最佳利益。

經濟疲軟，失業高企，美元貶值
您憂心耗盡您的退休積蓄嗎？
市場波動令您缺乏安全感嗎？

講座主題
1. 2013 美國股市回顧與前瞻
2. 退休帳戶投資策略，風險管理
3. 固定收益投資
4. 純管理費模式 - 不獲利，不收

講座名額有限，報名請電 408-725-2975 或上網登記 http://www.chineseabraham.com/eventsAndSeminars.html

時間地點：
6月15日（星期六）10 AM
39899 Balentine Drive, Suite 200, Newark, CA 94560
6月15日（星期六）2 PM
20370 Town Center Lane, Suite 254, Cupertino, CA 95014
(Wells Fargo富國銀行後)



華信投資顧問
Chinese Abraham Investment Advisors LLC
Email: chineseabraham@yahoo.com
Website: www.chineseabraham.com
Tel: 408-725-2975 / 718-888-1472
Fax:408-689-2467 / 646-472-7958



(編稿William)