疫情期间财产规划的重要性 | 喬靖凱‧吳慈音律師事務所

法律時間:01/22/2021 瀏覽: 3319

因为COVID19疫情的关系这是我们第一次体验到一个如此未知的时期。在今年三月份居家隔离的情况下加州的商店以及学校一个接一个的关闭。甚至在上礼拜政府宣布加州的公立学校将不开放下个学年让学生回到校园並导致了包括我在内很多人必须在家上班的同时照顾孩子们的课业。

很多人幸运地不需要处理这方面的问题- 不论像是无止境的居家隔离亦或者长期地与人保持社会安全距离。这些隔离与距离无可置疑地造成了无数的问题像是健康、家庭、还有经济都默默地成为生活上无形的压力並间接成了恐慌以及担忧。尽管如此，疫情还是给了我们一个机会让我们有更多的时间和家人相处并且发掘更多与家人一起消磨时间的消遣，比如线上学习、网飞马拉松、还有桌游等等。

在这个非常时期，很多人被迫认真思考着一些从来没有想过地「万一」。我常常在新年的时候接到各种电话听人们说想在新年新希望这个时期办理好自身的相关事宜。在最黑暗的时期- 比如科比布莱恩的逝世- 总会让人认真思考生命之脆弱。日复一日的隔离、无止境的彷徨也让人慢慢理解了生命的无常以及财产规划的重要跟真实性。继上周蜂拥而来询问财产规划的来电，我希望写下这篇文章来说说我对此的看法。

1.确认您的遗嘱以及人身信托更新

比以往更明确地，确认您的财产规划和您的企鹅啊相符合在这时显得至关重要。现在正是一个整理相关文件的好时机，若您还没有立下遗嘱或信托，现在居家隔离是个好机会整理您名下的资产以及债务以确保您在乎的人也得到好的照顾。若您准备好了，不妨试着回答以下问题：

•您遗嘱上的执行人、受托人、以及您的所有继承人是否皆愿意并且能够执行您的遗嘱？您遗嘱里是否有阐明您的信托将捐赠给非盈利组织/慈善机构而非您的法定继承人或受益人？

•请问在您成立遗嘱之后是否有发生过重大事件？

•请问您退休账户以及生命保险上的受益人是最新的版本吗？

•请问您是否知道原始遗嘱以及信托的位置？

2.确认您的律师权力、资产管理、以及健保指示更新

更重要的是，在此非常时期-特别是若您为COVID19 的高风险族群的话-有一个更新的律师权力协助您的健保以及资产管理有助于您指派的管理人替您处理各种经济和健保规划。若您正在自我隔离并且不熟悉网银系统那将会使管理起个人资产更加复杂。指派一个非为COVID19高风险族群的人作为您的律师将会是一个不错的解决方案。律师们可以替您审核该法律文件並确认这些文件都符号您的需求以及帮助您指名您信任的人来替您处理您的相关财产。请和相关人事确认您的健保需求以便在必要时可以根据您的请求做出医疗决定。

3.着重在您的财产规划

很多人因为不知如何做出相关重大决定便不断拖延财产规划的程序。这次的疫情让我们都了解的生命的无常以及防患于未然的必要。因此着重在您的财产规划可以帮助您以备不时之需並在将来任何时候都可以根据您的需求做更改。

4.远端执行您的财产规划

疫情以及居家隔离令的原因让面对面审核文件更加困难。现在很多律师都配合疫情的情况采取不同的应变措施以便客户在绝对安全的情况下远端审核财产规划文件以及执行。虽然您不一定会面对面地和律师讨论相关事宜但您还是可以透过邮件、电话、或者线上会议的形式来创立、更新、以及敲定您的财产规划。财产规划的文件皆可以在拟定后以电子邮件或以邮寄/快递的形式寄给您。

现在有很多方法可以执行您的财产规划，大部分的律师会根据不同的案子，有些更适合面对面签字而有些可以让客户在家签字，以更加确保疫情期间的安全並保持适当安全距离。

您並不一定需要见到您的律师才签字，在某些情况下很多人会自己签字，您的律师可以给您一个详细的指示告诉您如何在非面对面的情况下签字。此时您可能需要朋友或邻居在保持社会安全距离的情况下当您签字的证人，亦或者您可以请公证人员来到您签字的地点当您的证人。

在这个特别的时期里，您可以和您的律师谈谈您希望如何进行您的财产规划，如此以来您可以至少放心您的文件可以借此机会处理妥当而您也可以在疫情结束后执行您的财产规划。

最后一些关于财产规划以及COVID19 的想法身为一个财产规划律师我见过许多年纪稍长的人前来做财产规划因为他们希望保护自己的家人。年纪大的人们通常是此次COVID19 的高风险族群而阻止病毒的扩散是我们的社会责任。

关于作者

Sandy Wu 是CHIAO & WU 律师事务所的家庭法以及财产规划律师以及合伙人並拥有超过15 年的民法、家庭法、以及房产规划经验。

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