换汇有大坑 华人千万小心

随着私下换汇在华人中渐成常态，许多人选择通过熟人、社交平台或中国城进行交易。

然而这种“方便、省钱”的方式背后暗藏危机，一旦遇上诈骗团伙，不仅财产受损，甚至还可能让自己或家人卷入刑事案件。

驻美大使馆最新发布公告，提醒华人小心换汇诈骗，有多位华人的国内账户因涉嫌接收诈骗赃款被冻结！

案例1：王某的“好心”网友，变成诈骗噩梦

中国公民王某因国内家人急需用钱，想将美元兑换成人民币转账给家人。恰巧此时，其网友“小C”表示需要美元，两人随即约定私下换汇。小C以其银行卡的月度转账额度已满为由，称需通过朋友代为转账。

王某同意后，将美元转入小C提供的账户。随后，王某的家人收到了两笔来自不同省市的人民币汇款。然而，没过半天，王某家人的账户便被冻结。经查，这两笔汇款涉及诈骗赃款，受害人已向警方报案，导致账户被冻结。

案例2：李某展会交易后账户被冻结

另一位受害者李某在美国参加小商品展会，找到买家处理剩余货物。对方称其银行卡转账额度已满，将通过朋友代为付款。李某陆续收到几笔来自不同省市的人民币汇款。然而，到账的次日，李某的账户因涉嫌接收诈骗赃款而被冻结。

案例3：面对面交易也难逃诈骗陷阱

近期，有侨胞反映遭遇换汇诈骗团伙，他们通过网络寻找需要换汇的对象，以缴纳学费、生活费等理由换取美元，即使是采用面对面交易也并不安全。

诈骗者会当面将人民币打入受害人的账户，受害人确认收到款后便支付相应金额的美元。然而，后续受害人的账户还是会因涉嫌接收赃款而被国内公安机关冻结。

这些诈骗者手法老练、层出不穷，专门利用受害人急需换汇的需求，伪装成可靠的换汇对象。

在交易过程中，他们往往会以“额度已满”等理由为借口，通过不同省市的多个账户分批转款，制造出交易“正常”的假象，降低受害人的警惕心。

此外，这些诈骗者经常通过熟人介绍或在社交平台上建立联系，假装成“靠谱的朋友”，降低受害人警惕性，诱使其接受不正规交易。

一旦受害人确认收款，诈骗者便全身而退，留受害人面对被封账户的困境。因为款项直接来自涉案赃款，受害人不仅要面临账户被冻结，甚至还可能被要求退还已收到的款项，成为“背锅侠”。

在美华人应避免私下换汇，虽然正规渠道费用稍高，但能有效避免账户冻结和被骗风险，这也是确保资金安全的最可靠方式。

此外，根据中国的外汇管理条例，个人每年通过银行换汇的额度有上限（5万美元），私下交易还可能涉及洗钱或违法风险。私下换汇不仅触及法律红线，还可能涉及洗钱或其他违法风险，得不偿失。

大家在和陌生人交易时务必提高警惕，不要轻信“看似简单又划算”的换汇方式，不轻易转账，避免成为诈骗目标！

如果不幸遇到类似诈骗情况，一定要立即向美国当地警方或所在学校报警，及时保护自己的合法权益。